Il 16 ottobre 2024, l’ Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha annunciato l’imposizione di sanzioni contro una rete di evasione delle sanzioni con sede in Libano coinvolta nella generazione di milioni di dollari per Hezbollah , un gruppo militante designato come Specially Designated Global Terrorist (SDGT) . Questa rete opera attraverso varie imprese commerciali e si è impegnata in attività illecite come la produzione e il traffico di Captagon , un’anfetamina che si è evoluta in un’impresa criminale multimiliardaria con significative implicazioni geopolitiche. Le operazioni finanziarie in corso di Hezbollah sono strettamente collegate a una varietà di canali illeciti, tra cui questo commercio di droga altamente avvincente, che non solo serve gli obiettivi organizzativi del gruppo, ma destabilizza anche la sicurezza regionale.

Questa mossa dell’OFAC sottolinea il continuo sforzo del Tesoro degli Stati Uniti per esporre e interrompere le vaste e segrete operazioni finanziarie di Hezbollah. Le sanzioni mirano a indebolire l’influenza e le capacità di Hezbollah prendendo di mira i principali individui e aziende che facilitano la resilienza finanziaria e le operazioni in corso del gruppo. L’annuncio arriva in mezzo a crescenti preoccupazioni sulle ramificazioni regionali delle transazioni finanziarie di Hezbollah, in particolare il suo ruolo nel sostenere il regime siriano sotto Bashar al-Assad. Attraverso i suoi progetti commerciali in Libano, ampiamente finanziati e facilitati dall’Iran, Hezbollah è riuscito a garantire un flusso costante di entrate, che a sua volta rafforza la sua influenza militare e politica.

Questo articolo approfondirà gli specifici individui, aziende e reti illecite presi di mira da queste sanzioni, fornendo un’analisi approfondita delle operazioni finanziarie di Hezbollah, della storia e dell’ascesa del traffico di Captagon nella regione e delle più ampie implicazioni di queste sanzioni sulla sicurezza regionale, sulla finanza internazionale e sulle relazioni geopolitiche.

L’influenza crescente di Hezbollah e Hamas: analisi delle reti finanziarie globali, evasione delle sanzioni e minacce militari

Hezbollah e Hamas, due importanti gruppi militanti mediorientali, sono stati classificati come organizzazioni terroristiche dagli Stati Uniti, tra gli altri paesi, a causa del loro coinvolgimento diretto in violenze, attacchi terroristici e instabilità diffusa. Questi gruppi hanno continuato a prosperare nella regione e oltre, sviluppando complesse reti di finanziamento globali, mantenendo sofisticate capacità militari e sfruttando sistemi finanziari deboli e governi corrotti per aggirare le sanzioni.

La rete finanziaria globale in evoluzione di Hezbollah

Hezbollah ha costantemente dimostrato la sua capacità di mantenere una presenza globale significativa nonostante le sanzioni internazionali e gli sforzi per interrompere i suoi flussi di finanziamento. Fondata negli anni ’80, Hezbollah ha mantenuto un impegno ideologico nel ridurre la presenza degli Stati Uniti in Medio Oriente e perseguire una strategia di resistenza armata contro Israele. La sua capacità di svolgere operazioni in tutto il mondo è stata rafforzata dalle sue sofisticate capacità militari e dall’accesso a sostanziali risorse finanziarie, molte delle quali provengono da attività illecite e dal sostegno statale esterno.

Una delle fonti di entrate più costanti di Hezbollah è il governo iraniano, che fornisce un supporto finanziario diretto stimato in diverse centinaia di milioni di dollari all’anno. Questo finanziamento è stato essenziale per Hezbollah per sostenere le sue capacità militari e l’influenza politica in Libano, dove agisce come uno stato all’interno di uno stato. Tuttavia, il finanziamento iraniano da solo non è sufficiente a coprire le vaste operazioni di Hezbollah. Di conseguenza, l’organizzazione si impegna in una varietà di attività illecite e commerciali per integrare il suo reddito.

Attività illecite e flussi di entrate

Il portafoglio di attività illecite di Hezbollah è vasto e comprende traffico di droga, contrabbando di armi e schemi legati al petrolio. Uno degli esempi più noti del suo coinvolgimento in queste attività è la sua partecipazione a complesse operazioni di contrabbando di petrolio che avvantaggiano sia Hezbollah che il Corpo delle guardie rivoluzionarie islamiche (IRGC) dell’Iran. In questi schemi, il petrolio iraniano viene miscelato con prodotti petroliferi di altri paesi, come l’India, e poi riesportato utilizzando certificati di origine contraffatti per mascherarne la fonte. Il petrolio viene caricato su navi registrate presso società di comodo in giurisdizioni con scarsa supervisione, come Liberia e Gibuti, il che consente a Hezbollah di evitare di essere scoperto dalle autorità. Queste operazioni dimostrano la capacità del gruppo di manipolare le normative sul commercio internazionale ed eludere le sanzioni con facilità.

Oltre al contrabbando di petrolio, Hezbollah è anche coinvolta nel traffico di armi e stupefacenti. Ha sfruttato i suoi collegamenti con le imprese criminali in America Latina, Medio Oriente e Africa per stabilire una vasta rete di rotte per il traffico di droga. Questa rete non solo genera entrate significative per l’organizzazione, ma rafforza anche i suoi rapporti con altri attori illeciti che forniscono supporto logistico e finanziario.

Società di facciata e riciclaggio finanziario

Hezbollah è molto abile nello sfruttare il sistema finanziario internazionale. Utilizza una vasta rete di società di facciata, che si impegnano in attività commerciali apparentemente legittime, per oscurare le vere fonti e i beneficiari dei suoi fondi. Queste società operano in vari settori, tra cui immobiliare, edilizia, beni di lusso e attività di import-export, fornendo a Hezbollah un flusso costante di entrate che ha meno probabilità di attirare l’attenzione rispetto alle attività palesemente illecite. Inserendosi nel tessuto commerciale di stati deboli o corrotti, Hezbollah è in grado di generare e spostare grandi somme di denaro con relativa impunità.

Giurisdizioni con confini porosi, istituzioni deboli o funzionari complici hanno storicamente fornito a Hezbollah un terreno fertile per le sue attività finanziarie. L’area trifrontaliera di Brasile, Paraguay e Argentina, ad esempio, è da tempo un fulcro per le operazioni di raccolta fondi e riciclaggio di denaro di Hezbollah. Allo stesso modo, parti dell’Africa occidentale, in particolare la Guinea, sono state utilizzate dagli agenti di Hezbollah per contrabbandare grandi somme di denaro attraverso reti corrotte. In Guinea, ad esempio, importanti imprenditori hanno aiutato Hezbollah a riciclare fondi corrompendo funzionari e sfruttando le loro connessioni politiche per spostare denaro fuori dal paese in valigie, aggirando i canali bancari formali.

Diaspora e raccolta fondi

Oltre a queste attività illecite, Hezbollah riceve anche un notevole sostegno finanziario da membri della diaspora libanese, in particolare in America Latina e Africa occidentale. Molti di questi individui contribuiscono finanziariamente per lealtà ideologica o solidarietà etnica, mentre altri sono costretti a fornire sostegno. Questa rete di donatori solidali si è dimostrata una fonte di reddito affidabile e costante per Hezbollah, integrando gli altri flussi di entrate del gruppo e aiutandolo a mantenere le sue operazioni anche di fronte alla crescente pressione internazionale.

Nonostante gli sforzi del governo degli Stati Uniti per interrompere le capacità di raccolta fondi di Hezbollah, il gruppo continua a mantenere una presenza all’interno del sistema finanziario statunitense. Gli agenti di Hezbollah sono stati coinvolti in sofisticati schemi di riciclaggio di denaro e altre imprese criminali che hanno utilizzato banche e istituzioni finanziarie statunitensi. Queste operazioni hanno consentito al gruppo di spostare fondi oltre confine con relativa facilità, sebbene le autorità statunitensi siano diventate sempre più vigili nel monitorare e interrompere tali attività.

Contromisure degli Stati Uniti

Negli ultimi anni, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha aumentato i suoi sforzi per colpire le reti finanziarie di Hezbollah. Ad aprile 2023, ad esempio, i dipartimenti del Tesoro e della Giustizia hanno smantellato una grande rete internazionale di riciclaggio di denaro e di elusione delle sanzioni che coinvolgeva oltre 52 individui ed entità distribuiti in più continenti. Questa rete, che si estendeva dall’Africa all’Asia e includeva hub negli Emirati Arabi Uniti, in Libano e a Hong Kong, era responsabile del trasferimento di grandi somme di denaro, gemme preziose e beni di lusso per conto di Hezbollah. La mente dietro l’operazione, Nazem Said Ahmad, è stata sanzionata dagli Stati Uniti nel 2019 per essere un finanziatore chiave di Hezbollah. Nonostante queste sanzioni, Ahmad e i suoi soci hanno continuato a riciclare denaro attraverso una complessa rete di società di facciata, commerciando opere d’arte e diamanti di valore e utilizzando istituzioni finanziarie statunitensi per elaborare transazioni per oltre cento milioni di dollari.

Un altro caso significativo si è verificato nel maggio 2023, quando Alexei Saab, un agente operativo di lunga data di Hezbollah, è stato condannato a 12 anni di prigione per il suo coinvolgimento nell’unità operativa esterna di Hezbollah, l’ Organizzazione della Jihad islamica (IJO). Saab era entrato negli Stati Uniti nel 2000 e aveva operato come agente dell’IJO, raccogliendo informazioni su potenziali obiettivi di attacco e procurandosi rifornimenti militari. Il suo caso evidenzia la capacità di Hezbollah di infiltrarsi in paesi stranieri e di creare cellule dormienti che possono essere attivate per operazioni future.

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Hamas: una minaccia parallela di portata globale

Hamas, una propaggine della Fratellanza Musulmana, è stata fondata alla fine degli anni ’80 con l’obiettivo di stabilire uno stato islamico in Palestina attraverso la resistenza armata. Fin dalla sua nascita, Hamas si è posizionata come una delle minacce più significative alla sicurezza israeliana. Le sue azioni violente e il suo impegno per la jihad l’hanno resa un attore chiave nell’instabilità regionale, in particolare dopo aver preso il controllo della Striscia di Gaza nel 2005. Nonostante la sua designazione come organizzazione terroristica da parte degli Stati Uniti e di altre nazioni occidentali, Hamas gode di un notevole sostegno popolare in alcune parti del mondo arabo, che gli ha permesso di mantenere una solida rete finanziaria.

Hamas è unico tra i gruppi militanti in quanto governa un territorio, la Striscia di Gaza, che gli fornisce un flusso costante di entrate tramite tassazione e altri mezzi. Oltre al suo controllo territoriale, Hamas ha coltivato una rete globale di raccolta fondi che sollecita donazioni sia da donatori solidali che inconsapevoli. Questa rete si basa in gran parte su piattaforme di crowdfunding, organizzazioni benefiche e asset virtuali, consentendo ad Hamas di raccogliere fondi da individui ed entità in tutto il mondo.

Supporto iraniano e capacità militari

Come Hezbollah, Hamas riceve un notevole sostegno finanziario e militare dall’Iran, che vede il gruppo come un prezioso rappresentante nella sua più ampia campagna contro Israele. L’Iran ha fornito ad Hamas una cifra stimata di 100 milioni di dollari all’anno negli ultimi anni , consentendo al gruppo di migliorare le sue capacità militari e di accumulare armi. Nel tempo, Hamas ha costruito un sofisticato arsenale che include razzi, droni e altre armi avanzate, molte delle quali sono state fornite o costruite con l’assistenza iraniana.

Hamas ha ripetutamente dimostrato la sua volontà di usare queste capacità contro Israele, più di recente negli attacchi terroristici dell’ottobre 2023, che hanno causato la morte di centinaia di civili israeliani e cittadini di almeno altri 36 paesi. Questi attacchi, senza precedenti per portata e brutalità, hanno sottolineato la minaccia che Hamas rappresenta non solo per Israele, ma anche per la più ampia comunità internazionale.

Reti finanziarie e tattiche di evasione

La capacità di Hamas di sostenersi finanziariamente è stata rafforzata dal suo portafoglio di investimenti globali, che si stima valga almeno 500 milioni di dollari. Questo portafoglio include asset e investimenti in paesi come Algeria, Arabia Saudita, Sudan, Türkiye ed Emirati Arabi Uniti, che hanno storicamente fornito un ambiente permissivo per i finanziatori di Hamas. Questi investimenti hanno permesso ad Hamas di generare entrate considerevoli, alcune delle quali vengono reinvestite nelle sue operazioni militari, mentre il resto viene utilizzato per supportare le attività sociali e politiche del gruppo a Gaza.

Oltre ai suoi metodi tradizionali di raccolta fondi, Hamas si è sempre più rivolta alle risorse virtuali come mezzo per raccogliere e trasferire fondi. L’uso delle criptovalute ha fornito al gruppo un livello di anonimato difficile da penetrare per le autorità, consentendo ad Hamas di aggirare i sistemi finanziari convenzionali ed eludere le sanzioni. Nel 2023, ad esempio, le autorità statunitensi hanno designato un fornitore di servizi di risorse virtuali (VASP) con sede a Gaza, Buy Cash Money and Money Transfer Company, per facilitare le attività di raccolta fondi di Hamas. Questa società, insieme ad altre simili, ha svolto un ruolo centrale nella capacità di Hamas di spostare denaro oltre confine senza essere individuata.

Le operazioni finanziarie di Hezbollah: una rete di imprese commerciali e tattiche di elusione delle sanzioni

Le operazioni finanziarie di Hezbollah sono vaste e complesse, e coinvolgono una rete intricata di individui e aziende che si estendono in tutto il Libano e oltre. Queste entità spesso si mascherano da legittime iniziative commerciali, ma il loro scopo principale è generare entrate per le attività militari e politiche di Hezbollah. Le sanzioni del Tesoro degli Stati Uniti, comprese quelle annunciate nell’ottobre 2024, fanno parte di uno sforzo più ampio per tagliare fuori queste linee di vita finanziarie. Tuttavia, Hezbollah ha continuamente adattato le sue tattiche per eludere le sanzioni, utilizzando metodi come lo spostamento della proprietà delle aziende a parenti e soci, la creazione di nuove società di comodo e l’impegno in attività commerciali segrete.

Una delle figure centrali di questa rete è Muhammad Qasim al-Bazzal, un personaggio chiave nel team finanziario di Hezbollah. Al-Bazzal è stato determinante nella gestione di diversi investimenti commerciali e operazioni di contrabbando di petrolio per conto dell’organizzazione. L’OFAC ha preso di mira individui come al-Bazzal per anni, riconoscendo il loro ruolo fondamentale nel facilitare l’accesso di Hezbollah sia ai sistemi finanziari formali che ai flussi di entrate illecite. In particolare, il coinvolgimento di al-Bazzal nelle operazioni di contrabbando di petrolio con il Corpo delle guardie rivoluzionarie islamiche-Forza Quds (IRGC-QF) è un chiaro esempio di come le operazioni finanziarie di Hezbollah siano profondamente intrecciate con gli attori statali iraniani. I ricavi di queste operazioni vengono utilizzati per sostenere non solo le attività di Hezbollah in Libano, ma anche i suoi impegni militari in Siria, radicando ulteriormente il gruppo nel conflitto siriano.

La rete commerciale a supporto delle finanze di Hezbollah è estesa. Negli ultimi anni, gli Stati Uniti hanno designato una serie di aziende e individui che fungono da canali per le operazioni finanziarie del gruppo. Queste designazioni, come quelle di gennaio e settembre 2024, hanno preso di mira elementi chiave della rete di contrabbando di petrolio di Hezbollah. Queste operazioni generano centinaia di milioni di dollari di entrate all’anno, gran parte delle quali vengono convogliate nel regime siriano. Il governo siriano, a sua volta, usa questo denaro per finanziare i suoi sforzi bellici e per mantenere il controllo sulle regioni strategiche del paese. Le sanzioni dell’OFAC hanno cercato di minare questi flussi di entrate bloccando i beni di individui e aziende coinvolte, nonché limitando il loro accesso al sistema finanziario internazionale.

Nonostante questi sforzi, Hezbollah si è dimostrato abile nell’elusione delle sanzioni. Ad esempio, quando l’OFAC ha sanzionato Muhammad Qasir nel 2018 per il suo ruolo nel facilitare gli esborsi finanziari dall’IRGC-QF a Hezbollah, il gruppo ha risposto trasferendo la proprietà di diverse società ad associati di Qasir, oscurando così il suo coinvolgimento in queste imprese. Questa capacità di adattarsi e trovare nuovi modi per generare entrate ha reso Hezbollah un attore formidabile nel panorama politico e finanziario della regione.

Le sanzioni dell’ottobre 2024 si basano sulle azioni precedenti dell’OFAC prendendo di mira altri membri del team finanziario di Hezbollah e le loro società associate. Tra gli individui designati c’è Silvana Atwi, che svolge un ruolo cruciale nella gestione dei progetti commerciali per Hezbollah. Atwi è stata associata a diverse società, tra cui Alumix SAL e Concepto Screen SAL Off-shore, entrambe precedentemente designate dall’OFAC per il loro coinvolgimento in accordi petroliferi a vantaggio dell’IRGC-QF e di Hezbollah. Il ruolo di Atwi in queste iniziative evidenzia il significativo coinvolgimento delle donne nelle operazioni finanziarie di Hezbollah, un fatto che è stato spesso trascurato nelle discussioni sulla leadership del gruppo e sulle reti finanziarie.

Atwi è anche il proprietario legale di GM Farm, una società coinvolta in progetti finanziari orchestrati da Hezbollah con il sostegno iraniano. Questi progetti sono progettati per generare profitti che possono essere utilizzati per finanziare gli obiettivi militari e politici di Hezbollah. GM Farm, precedentemente nota come JM PHARM, è solo un esempio di come Hezbollah utilizzi aziende apparentemente legittime per mascherare le proprie attività finanziarie ed evitare di essere individuata dalle autorità internazionali.

Un’altra figura chiave presa di mira nell’ultimo ciclo di sanzioni è Haidar Houssam al-Din Abdul Ghaffar, un funzionario del team finanziario di Hezbollah che gestisce una serie di attività che generano entrate significative per l’organizzazione. Ghaffar è il proprietario legale di Global Tradeline SARL, una società coinvolta nell’importazione e nel rebranding di prodotti alimentari per la vendita in Libano. Questi prodotti vengono venduti con profitto, con gran parte dei proventi che vengono reinvestiti in Hezbollah. Oltre a Global Tradeline SARL, Ghaffar controlla Liban Oui SARL, un’attività di produzione casearia che genera anche entrate per Hezbollah. Il fatto che Hezbollah abbia diversificato le sue attività commerciali per includere la produzione alimentare e casearia è indicativo del suo approccio strategico per garantire la resilienza finanziaria di fronte alle sanzioni internazionali.

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Il ruolo del traffico di Captagon nelle finanze di Hezbollah e del regime siriano

Il Captagon, un’anfetamina altamente assuefacente, è diventata una delle principali fonti di entrate illecite sia per il regime siriano che per Hezbollah. La produzione e il traffico di questa droga sono diventati un’impresa multimiliardaria, con attori chiave del regime siriano, tra cui Maher al-Assad, fratello del presidente Bashar al-Assad, che svolgono ruoli centrali nella sua proliferazione. Il commercio del Captagon non solo finanzia le operazioni militari del governo siriano, ma fornisce anche entrate sostanziali a Hezbollah, che è stato strettamente coinvolto nella rete del traffico.

Le sanzioni dell’ottobre 2024 prendono di mira specificamente gli individui coinvolti in questo commercio illegale. Tra quelli designati c’è Khaldoun Hamieh, un trafficante di droga con sede in Libano con legami sia con Hezbollah che con il regime siriano. Hamieh controlla gli impianti di produzione di Captagon a Sayyida Zainab, una città in Siria che è in gran parte sotto il controllo del Corpo delle guardie rivoluzionarie islamiche dell’Iran e di Hezbollah. Hamieh ha utilizzato i suoi contatti con i funzionari al confine tra Libano e Siria per contrabbandare Captagon in Giordania, dove viene poi distribuito ad altri paesi della regione.

Le operazioni di Hamieh non si limitano al traffico di droga. È stato anche coinvolto nella vendita di armi, fornendo armi e veicoli blindati a Maher al-Assad e ad altri membri del regime siriano. In cambio dei suoi servizi, ad Hamieh è stato permesso di operare liberamente nella regione, utilizzando i suoi profitti illeciti per arricchirsi ulteriormente e finanziare le attività di Hezbollah. In un caso, Hamieh ha donato quasi un milione di dollari a Hezbollah, dimostrando gli stretti legami finanziari tra i trafficanti di droga e il gruppo militante.

Il coinvolgimento del regime siriano nel commercio di Captagon è stato ampiamente documentato. La quarta divisione dell’esercito arabo siriano di Maher al-Assad ha svolto un ruolo fondamentale nel facilitare la produzione e la distribuzione di Captagon. Questa unità, che è stata designata dall’OFAC nel 2017 per il suo ruolo nella violenta repressione delle proteste civili in Siria, è da allora diventata un attore chiave nel commercio di droga della regione. I ricavi generati dal traffico di Captagon hanno permesso al regime di Assad di mantenere la sua presa sul potere, anche se l’economia del paese continua a deteriorarsi sotto il peso delle sanzioni internazionali e del conflitto in corso.

Raji Falhout, un’altra figura designata dall’OFAC nell’ottobre 2024, guida una banda criminale che ha collaborato con la Syrian Military Intelligence Directorate e Hezbollah per trarre profitto dai rapimenti e dal traffico di Captagon. Questo gruppo opera impunemente in Siria, utilizzando i suoi legami con il governo siriano per svolgere attività illegali che generano entrate sia per il regime che per Hezbollah.

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Misure antiterrorismo dell’OFAC e l’evoluzione degli ordini esecutivi contro Hezbollah

Le sanzioni del 16 ottobre 2024 sono le ultime di una serie di azioni aggressive intraprese dall’OFAC sotto l’autorità di diversi ordini esecutivi volti a combattere il finanziamento del terrorismo e le violazioni dei diritti umani. Questi ordini esecutivi servono come quadro giuridico per designare individui ed entità coinvolte nel supporto di organizzazioni terroristiche come Hezbollah. L’ordine esecutivo principale alla base di queste azioni è l’Ordine esecutivo (EO) 13224, come modificato, che è stato originariamente emesso dal Presidente George W. Bush il 23 settembre 2001, in risposta agli attacchi terroristici agli Stati Uniti all’inizio di quel mese.

L’EO 13224 prende di mira specificamente individui ed entità che forniscono supporto al terrorismo, tra cui assistenza finanziaria o materiale a organizzazioni terroristiche designate. Hezbollah, che è stato designato come gruppo Specially Designated Global Terrorist (SDGT) il 31 ottobre 2001, rientra pienamente nell’ambito di questo ordine. Nel corso degli anni, gli emendamenti all’EO 13224 ne hanno ampliato la portata, consentendo all’OFAC di prendere di mira una gamma sempre più ampia di attori coinvolti nel finanziamento del terrorismo. L’emendamento più recente, emanato ai sensi dell’Ordine esecutivo 13886, ha migliorato la capacità del governo degli Stati Uniti di interrompere il finanziamento del terrorismo estendendo l’ambito delle sanzioni secondarie contro persone non statunitensi che consapevolmente effettuano transazioni significative con SDGT.

Le designazioni di ottobre 2024 si basano anche sull’autorità di diversi altri ordini esecutivi, ciascuno adattato a specifici contesti geopolitici. Ad esempio, l’Ordine esecutivo 13572, firmato dal Presidente Barack Obama il 29 aprile 2011, mira a bloccare la proprietà delle persone coinvolte in violazioni dei diritti umani in Siria. Questo ordine è stato utilizzato per sanzionare figure chiave del regime siriano che sono state implicate in atti di violenza contro i civili durante la guerra civile in corso nel paese. Analogamente, l’Ordine esecutivo 13582, emesso il 17 agosto 2011, si concentra sul blocco della proprietà del governo siriano e sul divieto di transazioni relative alla Siria.

Nel caso del coinvolgimento di Hezbollah nel commercio di Captagon, il Caesar Syrian Civilian Protection Act del 2019, comunemente noto come Caesar Act, svolge un ruolo cruciale. Questa legislazione, che prende il nome da un ex fotografo militare siriano che ha documentato le atrocità del regime di Assad, mira a ritenere responsabili i responsabili delle violazioni dei diritti umani in Siria, compresi gli attori coinvolti nel finanziamento delle operazioni militari del regime. Il Caesar Act impone sanzioni secondarie a individui ed entità straniere che supportano il regime di Assad, sia tramite assistenza finanziaria, materiale o tecnologica. Ciò ha reso sempre più difficile per le entità siriane e affiliate a Hezbollah operare all’interno del sistema finanziario internazionale.

A sostegno di questi obiettivi più ampi, l’Illicit Captagon Trafficking Suppression Act, approvato nel 2023, rappresenta uno sforzo mirato del governo degli Stati Uniti per interrompere il crescente commercio di Captagon. Questa legge fornisce ulteriore autorità legale al Dipartimento del Tesoro e ad altre agenzie statunitensi per imporre sanzioni a individui e reti coinvolti nella produzione e nel traffico di Captagon. Le designazioni del 2024 contro i principali trafficanti di Captagon, tra cui Khaldoun Hamieh, evidenziano come i decisori politici statunitensi stiano sfruttando questi strumenti legali per combattere sia il finanziamento del terrorismo sia le più ampie economie illecite che sostengono regimi autoritari come quello di Bashar al-Assad.

La portata internazionale delle operazioni finanziarie di Hezbollah e il traffico di Captagon

Mentre gran parte dell’attenzione pubblica sulle operazioni finanziarie di Hezbollah si è concentrata su Libano e Siria, l’influenza del gruppo e le attività di generazione di entrate si estendono ben oltre questi confini. Hezbollah gestisce una rete finanziaria globale che tocca più regioni, tra cui Medio Oriente, Europa, Africa e America Latina. Questa portata espansiva è fondamentale per la capacità dell’organizzazione di eludere le sanzioni e continuare a finanziare le sue operazioni, incluso il suo coinvolgimento militare in Siria.

Un aspetto chiave delle operazioni finanziarie globali di Hezbollah è l’uso di società di facciata e società fittizie per spostare denaro e riciclare proventi da attività sia legali che illecite. Queste società spesso si presentano come aziende legittime impegnate in settori quali l’edilizia, la produzione alimentare o il commercio, ma in realtà sono canali per incanalare fondi verso l’ala militare di Hezbollah. Le sanzioni dell’OFAC hanno costantemente preso di mira queste società di facciata, ma la sfida sta nell’identificare e sanzionare nuove entità man mano che vengono create per sostituire quelle che sono state esposte.

Ad esempio, Global Tradeline SARL, una delle società designate nell’ottobre 2024, è un’entità libanese coinvolta nell’importazione di prodotti alimentari in Libano. Sebbene apparentemente un’attività legittima, Global Tradeline SARL fa parte di una rete più ampia di società di facciata che generano profitti per Hezbollah tramite il rebranding e la rivendita di questi beni importati. Questa tattica consente al gruppo di attingere ai sistemi finanziari formali, nascondendo al contempo i suoi collegamenti con il terrorismo. Tattiche simili sono state impiegate da altre entità controllate da Hezbollah, comprese quelle coinvolte nelle operazioni di contrabbando di petrolio prese di mira dall’OFAC all’inizio del 2024.

Le operazioni di contrabbando di petrolio rappresentano un’altra fonte significativa di entrate per Hezbollah. Queste operazioni sono strettamente collegate all’IRGC-QF, con cui Hezbollah ha mantenuto una relazione di lunga data. Contrabbandando petrolio iraniano in Siria e in altri paesi, Hezbollah è in grado di generare entrate sostanziali, gran parte delle quali vengono reinvestite nelle sue attività militari. Nonostante le numerose sanzioni contro individui ed entità coinvolte in queste operazioni, Hezbollah ha continuato ad adattarsi, spostando la proprietà delle aziende e utilizzando una rete di intermediari per eludere il rilevamento.

Oltre alle sue attività commerciali, Hezbollah fa affidamento anche sulle donazioni della sua rete globale di sostenitori. Queste donazioni vengono spesso incanalate attraverso organizzazioni apparentemente caritatevoli, ma in realtà servono come salvagenti finanziari per le operazioni del gruppo. L’OFAC ha preso di mira diverse di queste organizzazioni caritatevoli nel corso degli anni, ma la capacità di Hezbollah di attingere alle comunità della diaspora, in particolare in America Latina e Africa, gli ha permesso di mantenere un flusso costante di fondi.

Uno degli aspetti più preoccupanti della rete finanziaria globale di Hezbollah è il suo coinvolgimento nel traffico di droga, in particolare nella produzione e nel traffico di Captagon. La natura globale del commercio di Captagon è dimostrata dal fatto che il farmaco non solo viene prodotto e consumato in Medio Oriente, ma viene anche trafficato in Europa, dove è diventato un problema significativo per la salute pubblica. Le pillole di Captagon sono state intercettate in grandi quantità in paesi come Italia, Grecia e Francia, spesso nascoste in spedizioni di merci legittime.

Nel 2022, le autorità italiane hanno sequestrato una spedizione di 14 tonnellate di pillole di Captagon nascoste in macchinari industriali. Questo sequestro, del valore di oltre 1 miliardo di euro, è stato uno dei più grandi arresti di droga nella storia europea e ha sottolineato la portata del commercio di Captagon. Sebbene le origini esatte della spedizione non siano state immediatamente chiare, si ritiene ampiamente che le pillole siano state prodotte in Siria, con Hezbollah e il regime di Assad che hanno svolto un ruolo centrale nella loro fabbricazione e distribuzione. I profitti derivanti da tali operazioni sono enormi, consentendo sia a Hezbollah che al governo siriano di sostenere le loro attività nonostante le sanzioni internazionali.

L’importanza strategica dell’applicazione delle sanzioni: sfide e limiti

L’affidamento del governo degli Stati Uniti alle sanzioni come strumento per contrastare il finanziamento del terrorismo e le violazioni dei diritti umani si è dimostrato una strategia efficace in molti casi, ma non è esente da limiti. L’applicazione delle sanzioni, in particolare contro un’organizzazione così intraprendente come Hezbollah, presenta una serie di sfide. Queste sfide sono aggravate dal fatto che Hezbollah opera in regioni in cui le istituzioni statali sono deboli o complici, rendendo difficile l’applicazione delle sanzioni sul campo.

Una delle principali sfide nell’applicazione delle sanzioni contro Hezbollah è la capacità del gruppo di sfruttare la fragile situazione politica ed economica del Libano. Hezbollah si è profondamente radicato nel sistema politico del Libano, con la sua ala politica che detiene un’influenza significativa nel governo del paese. Questa influenza consente a Hezbollah di operare con relativa impunità, poiché le autorità libanesi sono spesso incapaci o non disposte a prendere provvedimenti contro le operazioni finanziarie del gruppo. Anche quando i funzionari libanesi tentano di reprimere le attività illecite di Hezbollah, l’ampia rete di sostenitori e collaboratori del gruppo rende difficile smantellare la sua infrastruttura finanziaria.

Un’altra sfida risiede nella natura internazionale delle operazioni finanziarie di Hezbollah. Molte delle aziende e degli individui coinvolti nel supporto di Hezbollah si trovano al di fuori della giurisdizione statunitense, rendendo difficile per le autorità statunitensi intraprendere azioni dirette contro di loro. Mentre il regime di sanzioni secondarie dell’OFAC consente agli Stati Uniti di prendere di mira entità straniere che si impegnano in transazioni significative con SDGT, l’applicazione di queste sanzioni richiede la cooperazione dei partner internazionali. In molti casi, i governi stranieri sono riluttanti a far rispettare completamente le sanzioni statunitensi, in particolare quando ciò potrebbe compromettere i propri interessi economici.

Ad esempio, nel caso delle operazioni di contrabbando di petrolio di Hezbollah, il gruppo si è affidato a una rete di intermediari e società di facciata in paesi come Iraq, Turchia ed Emirati Arabi Uniti per facilitare la vendita di petrolio iraniano. Mentre alcuni di questi paesi hanno collaborato con gli sforzi di sanzioni degli Stati Uniti, altri sono stati meno disposti a farlo, sia a causa di legami economici con l’Iran sia per considerazioni politiche. Questa riluttanza a far rispettare pienamente le sanzioni ha permesso a Hezbollah di continuare a trarre profitto dalla vendita di petrolio iraniano, anche se le autorità statunitensi hanno imposto sanzioni agli individui e alle società coinvolte.

Inoltre, la natura globale delle operazioni finanziarie di Hezbollah implica che il gruppo può facilmente spostare le sue attività in nuove giurisdizioni quando le reti esistenti vengono esposte. Ad esempio, quando l’OFAC ha preso di mira le società libanesi coinvolte nelle operazioni finanziarie di Hezbollah, il gruppo si è mosso rapidamente per creare nuove società di facciata in altri paesi. Questa adattabilità ha reso difficile per le autorità statunitensi smantellare completamente la rete finanziaria di Hezbollah, poiché continuano a emergere nuove società e intermediari.

Un’altra limitazione delle sanzioni è il loro impatto sulle popolazioni civili. In paesi come Libano e Siria, dove opera Hezbollah, le sanzioni possono avere conseguenze indesiderate per i cittadini comuni che non sono direttamente coinvolti nelle attività del gruppo. Ad esempio, le sanzioni che prendono di mira le reti finanziarie che supportano le operazioni commerciali di Hezbollah possono anche colpire le aziende che impiegano civili o forniscono beni e servizi essenziali alle popolazioni locali. Ciò può creare un difficile equilibrio per i decisori politici, che devono soppesare la necessità di interrompere le operazioni finanziarie di Hezbollah rispetto al potenziale danno a civili innocenti.

Nonostante queste sfide, il Tesoro degli Stati Uniti ha continuato a perfezionare le sue strategie di applicazione delle sanzioni, cercando di aumentarne l’efficacia e minimizzando le conseguenze indesiderate. Un approccio è stato quello di concentrarsi su individui e aziende specifici coinvolti nel supporto di Hezbollah, piuttosto che su sanzioni di ampia portata che potrebbero avere impatti economici più ampi. Questo approccio mirato consente all’OFAC di concentrarsi sugli attori chiave coinvolti nelle operazioni finanziarie di Hezbollah, riducendo al contempo il rischio di danni collaterali alle popolazioni civili.

Inoltre, il governo degli Stati Uniti ha cercato sempre più di collaborare con partner internazionali per far rispettare le sanzioni contro Hezbollah. Questa cooperazione è essenziale per interrompere la rete finanziaria globale del gruppo, poiché molte delle entità coinvolte nel supporto di Hezbollah operano al di fuori della giurisdizione degli Stati Uniti. Costruendo coalizioni con altri paesi, in particolare in Europa e Medio Oriente, gli Stati Uniti sono stati in grado di rafforzare l’applicazione delle sanzioni e limitare la capacità di Hezbollah di eludere il rilevamento.

TABELLA – Rete globale di sanzioni contro Hezbollah e il commercio di Captagon

La seguente tabella offre una panoramica completa e meticolosamente compilata di individui, entità, istituzioni finanziarie e reti che sono state sanzionate per il loro coinvolgimento con Hezbollah, le sue affiliate e la più ampia economia illecita che sostiene le operazioni del gruppo. Hezbollah, un’organizzazione con sede in Libano ufficialmente designata come Specially Designated Global Terrorist (SDGT) dagli Stati Uniti dal 31 ottobre 2001, fa molto affidamento su una sofisticata rete globale di finanzieri, aziende e attività criminali per generare le risorse necessarie per le sue attività militari, politiche e terroristiche.

Questa tabella consolida un’ampia gamma di dati tratti dall’Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, dalle agenzie di polizia internazionali e da fonti aggiornate dal 2024. Cataloga le figure chiave coinvolte nella rete finanziaria di Hezbollah, le loro società associate e la moltitudine di tattiche utilizzate per eludere le sanzioni, tra cui riciclaggio di denaro, società di facciata, iniziative immobiliari e operazioni di contrabbando di oro. Le voci riflettono un profondo legame tra Hezbollah e il Corpo delle guardie rivoluzionarie islamiche-Forza Quds (IRGC-QF), in particolare nel campo del contrabbando di petrolio e altre operazioni generatrici di entrate progettate per eludere le sanzioni internazionali contro l’Iran.

Un punto focale di questi dati è l’ascesa del traffico di Captagon, un commercio di droga che si è trasformato in un’impresa criminale multimiliardaria. Questa anfetamina, prodotta principalmente in Siria sotto gli auspici del regime di Assad e con il coinvolgimento di Hezbollah, è diventata un’importante ancora di salvezza finanziaria per entrambe le entità. I ​​canali di distribuzione di Captagon si estendono in tutto il Medio Oriente, Nord Africa ed Europa, con sequestri nel solo 2023 che hanno superato i 3 miliardi di dollari di valore di mercato. Il traffico di Captagon, spesso definito “la cocaina dei poveri”, ha destabilizzato la regione, finanziando conflitti violenti e alimentando le dipendenze economiche dalle attività illecite.

La tabella racchiude non solo gli individui direttamente coinvolti nella rete finanziaria di Hezbollah, ma anche quelli coinvolti in operazioni logistiche chiave come il contrabbando, il traffico di armi e il riciclaggio di profitti illeciti attraverso attività commerciali legittime. Aziende in Africa, Medio Oriente e persino in Asia sono state implicate in questi sforzi, dimostrando la natura di vasta portata dell’impero finanziario globale di Hezbollah.

Ogni voce fornisce informazioni dettagliate sulle sanzioni applicate in base a vari ordini esecutivi, tra cui EO 13224 (che mira al finanziamento del terrorismo), EO 13582 (che blocca la proprietà relativa al governo siriano) ed EO 13886 (che rafforza le sanzioni secondarie). Inoltre, l’impatto del Caesar Syrian Civilian Protection Act e dell’Illicit Captagon Trafficking Suppression Act si riflette in molte delle sanzioni relative al regime siriano e al commercio di Captagon.

La risposta globale a queste attività illecite è ulteriormente dimostrata dal coinvolgimento di istituzioni internazionali come l’Unione Europea, l’INTERPOL e le autorità regionali, che hanno collaborato nel sequestro di beni, nel congelamento di fondi e nell’interruzione delle vaste reti finanziarie e operative di Hezbollah. Questi dati evidenziano anche la natura in evoluzione dell’applicazione delle sanzioni, poiché vengono costantemente create nuove società di facciata e intermediari per aggirare le restrizioni, rendendo il lavoro dell’OFAC e dei suoi partner sia critico che continuo.

Questa tabella è una risorsa essenziale per comprendere l’approccio multiforme adottato dai governi di tutto il mondo nel combattere i flussi di finanziamento di Hezbollah, la sua partnership con il regime siriano e il suo coinvolgimento nel commercio globale di stupefacenti, in particolare con Captagon. Sottolinea la necessità di una vigilanza, cooperazione e applicazione continue per affrontare queste reti complesse e di vasta portata.

Lo sfruttamento del crowdfunding e della raccolta fondi online da parte delle organizzazioni terroristiche

Il crowdfunding e la raccolta fondi online sono diventati strumenti indispensabili nell’ecosistema finanziario moderno, consentendo a privati, aziende e organizzazioni non-profit (NPO) di raccogliere fondi in modo rapido ed efficiente. Mentre la maggior parte delle attività di crowdfunding sono legittime, presentano anche rischi emergenti per il finanziamento del terrorismo (TF), in particolare dati l’anonimato, la velocità e la portata globale di queste piattaforme. Poiché si prevede che il mercato globale del crowdfunding crescerà fino a 34,6 miliardi di dollari entro il 2026, organizzazioni terroristiche come Hezbollah, Hamas e ISIS stanno sempre più capitalizzando queste tecnologie per raccogliere e trasferire fondi.

Anonimato e portata globale del crowdfunding

Uno dei fattori chiave che contribuiscono all’attrattiva delle piattaforme di crowdfunding per i gruppi terroristici è l’anonimato che forniscono. Gli individui possono creare campagne di crowdfunding sotto pseudonimi o false identità, oscurando la vera natura degli sforzi di raccolta fondi. Le organizzazioni terroristiche hanno sfruttato questo anonimato per sollecitare fondi da sostenitori in tutto il mondo, spesso sotto le mentite spoglie di legittime cause benefiche. Queste piattaforme consentono ai gruppi terroristici di attingere a una base di donatori globali, molti dei quali potrebbero non essere a conoscenza del fatto che i loro contributi vengono utilizzati per finanziare attività violente.

La natura transfrontaliera del crowdfunding aggiunge un ulteriore livello di complessità agli sforzi delle forze dell’ordine. Le organizzazioni terroristiche possono facilmente spostare fondi tra giurisdizioni utilizzando piattaforme di crowdfunding, sfruttando le differenze nei quadri normativi. In molti casi, queste piattaforme non sono soggette agli stessi obblighi AML/CFT delle istituzioni finanziarie tradizionali, rendendo difficile per le autorità tracciare il flusso di fondi e identificare gli individui dietro le campagne.

Ad esempio, nel 2024, un’indagine condotta dalle autorità statunitensi ed europee ha rivelato una rete di individui affiliati all’ISIS che utilizzavano una piattaforma di crowdfunding per sollecitare donazioni per “aiuti umanitari” in Siria. I fondi, raccolti principalmente in valute legali, venivano poi incanalati attraverso una serie di società fittizie prima di essere trasferiti ad agenti dell’ISIS nella regione. L’indagine ha anche scoperto che la rete aveva utilizzato app di messaggistica crittografate come Telegram per coordinare gli sforzi di raccolta fondi, complicando ulteriormente gli sforzi per tracciare l’origine e la destinazione dei fondi.

L’uso dei social media per la raccolta fondi

I social media hanno rivoluzionato il modo in cui le persone comunicano e condividono informazioni, ma sono anche diventati un potente strumento per le organizzazioni terroristiche per raccogliere fondi. Piattaforme come Facebook, Instagram e Twitter vengono sempre più utilizzate per diffondere link a campagne di crowdfunding, spesso con il pretesto di raccogliere fondi per cause umanitarie o progetti comunitari. In realtà, queste campagne sono progettate per convogliare denaro verso gruppi terroristici, che poi utilizzano i fondi per finanziare le loro operazioni.

Una delle sfide più significative nella lotta a questa forma di finanziamento del terrorismo è la difficoltà nel distinguere tra campagne di raccolta fondi legittime e illecite. I post di crowdfunding sulle piattaforme dei social media sono spesso attentamente elaborati per apparire come veri e propri appelli di beneficenza, rendendo difficile sia per gli utenti che per gli operatori della piattaforma identificarli come fraudolenti. Inoltre, l’enorme volume di campagne di crowdfunding su queste piattaforme rende quasi impossibile per le autorità monitorare e tracciare ciascuna di esse.

Oltre alle tradizionali piattaforme di crowdfunding, alcune società di social media hanno integrato i propri meccanismi di pagamento, consentendo agli utenti di trasferire fondi direttamente all’interno della piattaforma. Questo sviluppo presenta nuovi rischi per il finanziamento del terrorismo, poiché questi pagamenti possono essere effettuati in forma anonima e senza la supervisione tipicamente associata alle istituzioni finanziarie tradizionali. Mentre alcune società di social media hanno implementato protocolli AML/CFT più rigorosi in risposta a queste preoccupazioni, il rapido ritmo dell’innovazione tecnologica continua a superare gli sforzi normativi.

Il ruolo delle app di messaggistica crittografata nella raccolta fondi

Le app di messaggistica crittografate come Telegram, WhatsApp e Signal sono diventate strumenti essenziali per le organizzazioni terroristiche, non solo per la comunicazione ma anche per coordinare gli sforzi di raccolta fondi. Queste app offrono crittografia end-to-end, rendendo quasi impossibile per le forze dell’ordine monitorare le conversazioni o tracciare il flusso di fondi. I gruppi terroristici possono utilizzare queste piattaforme per sollecitare donazioni dai sostenitori, condividere link a campagne di crowdfunding e coordinare il movimento di fondi oltre confine.

L’anonimato fornito da queste app, unito alla velocità delle transazioni digitali, le rende un’opzione allettante per i gruppi terroristici che cercano di raccogliere e trasferire denaro in modo rapido e discreto. Le app di messaggistica crittografate sono spesso utilizzate insieme ad altre piattaforme, come i provider di servizi di asset virtuali (VASP) o i sistemi di pagamento peer-to-peer, per offuscare ulteriormente la traccia dei fondi. Stratificando più piattaforme e metodi di pagamento, le organizzazioni terroristiche possono creare una complessa rete di transazioni che è difficile da sbrogliare.

L’intersezione tra crowdfunding, social media e asset virtuali

La convergenza di crowdfunding, social media, piattaforme di messaggistica crittografate e asset virtuali rappresenta una sfida formidabile per le autorità che tentano di combattere il finanziamento del terrorismo. Ognuna di queste tecnologie offre un certo grado di anonimato e facilità d’uso, ma se usate in combinazione, possono creare un ecosistema finanziario opaco che è difficile da penetrare. Le organizzazioni terroristiche sono diventate abili nello sfruttare questi strumenti per raccogliere e spostare fondi riducendo al minimo il rischio di essere scoperte.

Nel 2024, un’indagine congiunta delle forze dell’ordine statunitensi ed europee ha rivelato che una rete affiliata ad Hamas aveva utilizzato una combinazione di piattaforme di crowdfunding, social media e asset virtuali per raccogliere fondi per attività terroristiche a Gaza. La rete ha sollecitato donazioni tramite siti di crowdfunding, ha condiviso le campagne sui social media e poi ha trasferito i fondi utilizzando valute virtuali come Bitcoin e stablecoin. Utilizzando un mix di valute fiat e virtuali, la rete è stata in grado di oscurare la fonte dei fondi ed eludere i tradizionali meccanismi di controllo finanziario.

L’uso di asset virtuali nelle campagne di crowdfunding è diventato sempre più comune, in particolare perché i gruppi terroristici cercano di sfruttare l’anonimato e la decentralizzazione offerti dalle criptovalute. Mentre la tecnologia blockchain consente un certo grado di trasparenza, l’uso di monete per la privacy come Monero, così come i servizi di mixing che oscurano le cronologie delle transazioni, complica gli sforzi per tracciare il flusso di fondi. Inoltre, l’uso di stablecoin, che sono progettate per mantenere un valore stabile rispetto a una valuta fiat, ha reso più facile per le organizzazioni terroristiche spostare grandi somme di denaro senza i rischi di volatilità associati ad altre criptovalute.

Sfide nella regolamentazione del crowdfunding e della raccolta fondi online

Le sfide normative poste dal crowdfunding e dalla raccolta fondi online sono significative. A differenza delle istituzioni finanziarie tradizionali, molte piattaforme di crowdfunding non sono soggette a rigorosi requisiti AML/CFT, in particolare nelle giurisdizioni con quadri normativi più deboli. Questa mancanza di supervisione crea opportunità per le organizzazioni terroristiche di sfruttare queste piattaforme per raccogliere e spostare fondi con un rischio minimo di rilevamento.

Inoltre, la natura globale del crowdfunding rende difficile per gli enti regolatori imporre standard uniformi in tutte le giurisdizioni. Molte piattaforme di crowdfunding operano oltre confine, consentendo alle organizzazioni terroristiche di trarre vantaggio dall’arbitraggio normativo spostando i fondi attraverso giurisdizioni con controlli AML/CFT più deboli. Questa frammentazione della supervisione normativa presenta una sfida importante per le agenzie di polizia che tentano di tracciare il flusso di fondi in più paesi.

In risposta a queste sfide, alcune giurisdizioni hanno iniziato a implementare normative più severe per le piattaforme di crowdfunding. Nell’Unione Europea, ad esempio, le nuove normative AML/CFT introdotte nel 2023 richiedono alle piattaforme di crowdfunding di condurre una due diligence rafforzata sugli utenti e di segnalare le transazioni sospette alle unità di intelligence finanziaria (FIU). Tuttavia, l’efficacia di queste normative è limitata dalla capacità delle piattaforme di monitorare il vasto numero di transazioni elaborate quotidianamente.

Oltre alle misure normative, alcune piattaforme di crowdfunding hanno adottato misure per migliorare i loro protocolli AML/CFT. Ad esempio, le principali piattaforme come GoFundMe e Kickstarter hanno implementato processi di verifica dell’identità più rigorosi per i creatori di campagne e i donatori. Queste piattaforme impiegano anche algoritmi per monitorare attività sospette, come modelli di donazioni insoliti o grandi trasferimenti di fondi. Tuttavia, questi sforzi non sono infallibili e le organizzazioni terroristiche continuano a trovare modi per aggirare queste misure di sicurezza.

Il futuro del crowdfunding e del finanziamento del terrorismo

Man mano che le piattaforme di crowdfunding continuano a evolversi e crescere, lo stesso accadrà per le tattiche utilizzate dalle organizzazioni terroristiche per sfruttare questi sistemi. L’integrazione di nuove tecnologie, come l’intelligenza artificiale (IA) e l’apprendimento automatico, nelle piattaforme di crowdfunding offre sia opportunità che sfide per combattere il finanziamento del terrorismo. Da un lato, queste tecnologie possono essere utilizzate per migliorare le capacità di monitoraggio e rilevamento, consentendo alle piattaforme di identificare attività sospette in modo più efficace. Dall’altro lato, le organizzazioni terroristiche possono anche sfruttare l’IA per automatizzare i loro sforzi di raccolta fondi, creando sofisticate reti di account falsi e campagne progettate per eludere il rilevamento.

La continua crescita di asset virtuali e finanza decentralizzata (DeFi) pone anche rischi significativi per il futuro del crowdfunding e del finanziamento del terrorismo. Man mano che sempre più piattaforme di crowdfunding iniziano ad accettare criptovalute come pagamento, le organizzazioni terroristiche avranno ancora più opportunità di raccogliere e spostare fondi in modo anonimo. Il crescente utilizzo di monete per la privacy e di exchange decentralizzati complicherà ulteriormente gli sforzi per regolamentare queste transazioni e impedirne l’uso improprio a fini terroristici.

In risposta a queste minacce emergenti, i governi e le istituzioni finanziarie dovranno adottare un approccio più proattivo per combattere il finanziamento del terrorismo attraverso le piattaforme di crowdfunding. Ciò richiederà una maggiore cooperazione internazionale, nonché lo sviluppo di nuovi strumenti e tecnologie per tracciare il flusso di fondi oltre confine. Inoltre, le società di social media, le piattaforme di pagamento e i siti di crowdfunding devono continuare a migliorare i loro protocolli AML/CFT e collaborare a stretto contatto con le forze dell’ordine per garantire che le loro piattaforme non vengano utilizzate per finanziare il terrorismo.

Database consolidato dei finanziamenti alle ONG palestinesi – Analisi del sostegno dei governi stranieri alle ONG palestinesi

Il ruolo delle organizzazioni non governative (ONG) nel conflitto palestinese-israeliano si estende ben oltre il regno della difesa della società civile. Nel corso degli anni, queste organizzazioni hanno svolto un ruolo determinante nel promuovere specifici programmi politici, molti dei quali sfidano direttamente la legittimità di Israele sulla scena globale. Questo non è uno sviluppo organico; è facilitato da un ampio sostegno finanziario, in particolare da parte dei governi europei e dei donatori internazionali. Il Consolidated Palestinian NGO Funding Database, aggiornato a settembre 2023, offre un esame dettagliato del percorso di finanziamento che collega i donatori stranieri alle ONG palestinesi, molte delle quali hanno una storia documentata di promozione di narrazioni anti-israeliane, di insabbiamento di attività terroristiche e di impegno in campagne di boicottaggio, disinvestimento e sanzioni (BDS).

Subappalti politici e il ruolo dei governi europei

Nella complessa matrice delle relazioni internazionali e della diplomazia mediorientale, i governi europei sono emersi come finanziatori chiave delle ONG palestinesi. Questa dinamica ha portato a ciò che alcuni analisti descrivono come “subappalto politico”, in cui le ONG, finanziate da governi stranieri, eseguono programmi che i governi stessi potrebbero non sostenere apertamente. Secondo un’analisi dell’Institute for National Security Studies (INSS), redatta da Gerald M. Steinberg, gli stati europei hanno convogliato ingenti somme di denaro in una piccola rete interconnessa di ONG palestinesi che sono state in prima linea nelle campagne globali volte a delegittimare Israele. Queste campagne spesso coinvolgono il lawfare, in cui i sistemi legali vengono sfruttati per molestare i funzionari israeliani, e gli sforzi di propaganda che spesso promuovono tropi antisemiti.

Questo comportamento contraddittorio, finanziare ONG i cui obiettivi si scontrano con la politica estera ufficiale, è particolarmente evidente nel continuo sostegno europeo alle ONG palestinesi coinvolte in istigazione alla violenza o con legami con gruppi terroristici. Una delle preoccupazioni più significative sollevate dai ricercatori è il collegamento documentato tra diverse di queste ONG e il Fronte Popolare per la Liberazione della Palestina (FPLP), un gruppo designato come organizzazione terroristica da Stati Uniti, Unione Europea (UE), Canada e Israele.

Struttura e ambito del database

Il Consolidated Palestinian NGO Funding Database, che copre le sovvenzioni assegnate dal 2008, è un vasto archivio di informazioni compilato da fonti aperte, tra cui relazioni annuali delle ONG, database dei governi donatori e documenti delle Nazioni Unite. Tiene traccia di 1.063 sovvenzioni assegnate a 40 ONG palestinesi da 19 paesi. Il database fa luce sulla complessità di questi flussi di finanziamento, che spesso comportano sovvenzioni pluriennali, valute variabili e meccanismi di donazione sovrapposti. L’inclusione di donatori privati, insieme ad attori statali, complica ulteriormente gli sforzi per tracciare la destinazione finale di questi fondi.

Sebbene molte ONG internazionali operino con standard di rendicontazione finanziaria trasparenti, la ricerca ha evidenziato due ostacoli critici nella valutazione delle pratiche finanziarie delle ONG palestinesi:

• Mancanza di trasparenza delle ONG: nonostante le normative esistenti ai sensi della legge dell’Autorità Nazionale Palestinese, che richiedono alle ONG di presentare relazioni finanziarie al ministero competente, non vi è alcun obbligo che tali relazioni siano rese disponibili al pubblico in generale. L’assenza di relazioni pubbliche ha sollevato preoccupazioni sulla responsabilità, poiché non vi è alcun modo di verificare in modo indipendente come queste organizzazioni utilizzano le sovvenzioni estere. Inoltre, le relazioni delle ONG che vengono presentate sono spesso in ritardo o incomplete.
• Trasparenza del governo donatore: i governi che finanziano queste ONG spesso non divulgano dettagli chiave sui loro finanziamenti, come gli importi assegnati o gli obiettivi specifici del progetto. La Germania, ad esempio, è stata individuata come la meno trasparente tra i principali donatori. Delle 85 sovvenzioni note dalla Germania, 72 forniscono poche o nessuna informazione su come vengono utilizzati i fondi, rendendo estremamente difficile valutare l’impatto di questo aiuto finanziario.

Principali risultati del database

Una ricerca condotta da NGO Monitor, un’organizzazione dedita ad aumentare la trasparenza e la responsabilità nelle attività delle ONG, evidenzia diverse scoperte critiche tratte dal database:

• Norvegia e Svizzera sono leader nella trasparenza: sia la Norvegia che la Svizzera forniscono informazioni dettagliate in merito alle sovvenzioni alle ONG palestinesi, tra cui l’entità della sovvenzione, i progetti specifici finanziati e l’identità dei beneficiari. Questo livello di trasparenza consente una maggiore responsabilità e garantisce che i fondi vengano assegnati in linea con gli obiettivi politici ufficiali.
• Mancanza di trasparenza della Germania: in netto contrasto, la Germania è stata notata per la sua mancanza di trasparenza. La maggior parte dei progetti finanziati dalla Germania, in particolare quelli che coinvolgono ONG palestinesi, sono protetti dal controllo pubblico. Ciò ha sollevato preoccupazioni su come vengono spesi i soldi dei contribuenti, in particolare data la natura delicata del conflitto palestinese-israeliano e il potenziale dei fondi per sostenere indirettamente il terrorismo.
• Meccanismi di finanziamento congiunti e loro impatto: diversi meccanismi di finanziamento congiunti, istituiti da governi europei e organizzazioni internazionali, hanno svolto un ruolo fondamentale nel sostenere le attività delle ONG palestinesi. Ad esempio, il Segretariato per i diritti umani e il diritto umanitario internazionale, finanziato da Danimarca, Paesi Bassi, Svezia e Svizzera, ha trasferito oltre 9,6 milioni di dollari alle ONG palestinesi tra il 2014 e il 2017. Questi fondi sono stati indirizzati principalmente a organizzazioni impegnate in campagne contro Israele, molte delle quali sono state in prima linea nelle attività BDS.

Un altro meccanismo congiunto, l’NGO Development Center (NDC), sostenuto da Svezia, Francia e Nazioni Unite, ha fornito oltre 11 milioni di dollari di finanziamenti dal 2014. Tuttavia, la mancanza di due diligence in questi quadri di finanziamento congiunti ha portato a gravi problemi di supervisione. In particolare, ci sono stati casi in cui i fondi provenienti da questi meccanismi sono stati convogliati verso ONG con legami segnalati con il PFLP, sollevando dubbi sul fatto che i donatori stiano esaminando adeguatamente i loro partner.

Mancanza di responsabilità nelle sovvenzioni pluriennali

Una delle sfide principali nel tracciare il flusso di denaro alle ONG palestinesi è la prevalenza di sovvenzioni pluriennali, spesso assegnate in tranche su più anni. Queste sovvenzioni rendono difficile valutare l’esatto apporto finanziario annuale di una data ONG, poiché l’assegnazione dei fondi può estendersi su più periodi fiscali. A complicare ulteriormente questo problema c’è il fatto che molte sovvenzioni sono denominate in valute diverse, aggiungendo un livello di complessità agli sforzi volti a calcolare le somme aggregate.

Inoltre, l’uso diffuso di sub-sovvenzioni, in cui le ONG più grandi trasferiscono fondi a organizzazioni più piccole e meno trasparenti, ha ulteriormente offuscato la vera portata del sostegno finanziario. Le sub-sovvenzioni spesso non vengono segnalate e i destinatari finali sono spesso sconosciuti. Questa pratica è stata identificata come una scappatoia sia nella rendicontazione finanziaria delle ONG palestinesi che nella supervisione del governo donatore.

Implicazioni politiche del finanziamento delle ONG

Le ramificazioni politiche del finanziamento delle ONG sono profonde. Per molti dei governi coinvolti, il finanziamento delle ONG palestinesi è inquadrato come parte di un impegno più ampio per i diritti umani e gli aiuti umanitari. Tuttavia, le prove presentate nel Consolidated Palestinian NGO Funding Database suggeriscono che questi fondi sono spesso utilizzati per promuovere programmi politici in contrasto con le posizioni ufficiali di politica estera dei paesi donatori. In particolare, i governi europei hanno dovuto affrontare critiche per aver sostenuto indirettamente le ONG che promuovono la violenza o sono coinvolte in attività legate al terrorismo.

Diverse ONG palestinesi che hanno ricevuto ingenti finanziamenti esteri sono state accusate di aver occultato la violenza, promosso una retorica antisemita o di aver intrapreso campagne di lawfare volte a delegittimare Israele. Queste organizzazioni spesso inquadrano le loro attività nel linguaggio dei diritti umani, mascherando le loro motivazioni politiche sottostanti. I governi donatori, per negligenza o per allineamento ideologico, hanno continuato a finanziare queste organizzazioni, nonostante le prove che le loro attività contribuiscano all’escalation del conflitto.

NGO	Amount_in_USD
Union of Agricultural Work Committees (UAWC)	239.547.386,50
Ma’an Development Center	174.368.940,88
Defense for Children International – Palestine (DCI-P)	150.415.780,48
Al-Haq	141.320.912,60
Palestinian NGO Network (PNGO)	125.512.199,86
Al Mezan	115.256.255,32
BADIL	84.678.715,63
Palestinian Agricultural Relief Committees (PARC)	82.898.727,20
Gaza Community Mental Health Programme (GCMHP)	71.876.295,78
Applied Research Institute Jerusalem (ARIJ)	69.509.372,65
Women’s Centre for Legal Aid and Counseling (WCLAC)	65.038.232,26
Palestinian Center for Democracy and Conflict Resolution (PCDCR)	63.206.785,34
Palestinian Medical Relief Society (PMRS)	62.399.386,96
Land Research Center	57.874.639,08
Independent Commission of Human Rights	42.688.540,11
YMCA- East Jerusalem	42.309.489,84
Union of Palestinian Women’s Committees (UPWC)	38.911.804,61
Miftah	37.581.825,00
Ma’an News Agency	32.719.339,49
Palestinian Center for Human Rights (PCHR)	24.670.733,91
Women’s Affairs Center	21.448.772,92
Palestinian Vision/PalVision	16.660.727,68
Palestinian Working Women’s Society for Development (PWWSD)	15.477.433,84
Palestinian Youth Association for Leadership and Rights Activation (PYALARA)	9.635.860,59
Culture and Free Thought Association	8.194.406,86
Jerusalem Legal Aid and Human Rights Center (JLAC)	8.147.945,65
Women’s Studies Center	7.041.971,00
Health Work Committees (HWC)	6.468.140,94
Democracy and Workers’ Rights Center [Association] in Palestine (DWRC)	6.324.361,25
Union of Health Work Committees (UHWC)	6.139.711,65
Addameer	4.272.581,46
Women’s Affairs Technical Committee (WATC)	3.822.401,38
Al-Dameer	2.418.522,96
Civic Coalition for Palestine Rights in Jerusalem (CCPRJ)	2.186.816,98
Women’s Affairs Center	1.656.076,00
Arab Thought Forum	1.347.500,00
Wi’am Palestinian Conflict Resolution and Transformation Center	1.150.284,00
Hurryyat	583.619,91
Stop the Wall Palestinian Grassroots Anti-Apartheid Wall Campaign (PGAAWC)	65.000,00
Bisan	2.603,51
Palestinian Environmental NGOs Network – PENGON	2.029,01
Popular Art Centre	965,09

Analisi geopolitica: Paesi coinvolti nel finanziamento di ONG palestinesi con presunti legami terroristici

L’analisi del Consolidated Palestinian NGO Funding Database fa luce sugli ingenti contributi finanziari forniti da diversi paesi, principalmente nazioni occidentali, alle organizzazioni non governative palestinesi (ONG). Alcune di queste ONG sono state implicate nel sostenere o avere legami con organizzazioni terroristiche come Hamas, Hezbollah e il Fronte Popolare per la Liberazione della Palestina (PFLP). Questo esame geopolitico si concentrerà sui paesi maggiormente coinvolti nel finanziamento di queste ONG, sulle dinamiche politiche sottostanti e sulle implicazioni per la stabilità regionale.

Australia: un importante contributore alle ONG palestinesi

L’Australia emerge come uno dei maggiori contributori finanziari alle ONG palestinesi, principalmente attraverso il suo Department of Foreign Affairs and Trade (DFAT). Tra il 2015 e il 2020, l’Australia ha fornito sovvenzioni sostanziali a organizzazioni come l’Applied Research Institute Jerusalem (ARIJ) e il Ma’an Development Center, ricevendo ciascuna 40 milioni di AUD. Questi fondi, sebbene volti a promuovere lo sviluppo e le cause umanitarie, hanno anche attirato critiche a causa delle accuse secondo cui alcune di queste ONG avrebbero legami con organizzazioni che sostengono indirettamente o direttamente attività violente contro Israele.

Belgio: focus sui diritti umani e sulla difesa legale

Il Belgio, attraverso agenzie come Broederlijk Delen, è stato anche un attore chiave nel finanziamento delle ONG palestinesi, in particolare quelle impegnate in campagne di difesa legale e per i diritti umani. Tuttavia, organizzazioni come Defense for Children International – Palestine, che hanno ricevuto finanziamenti dal Belgio, sono state accusate di promuovere narrazioni anti-israeliane e di impegnarsi in campagne che demonizzano i funzionari israeliani. Queste attività spesso si sovrappongono a strategie di lawfare volte a minare la legittimità di Israele sulla scena internazionale.

Norvegia e Svizzera: i donatori trasparenti

Norvegia e Svizzera sono riconosciute come le più trasparenti tra i paesi donatori, offrendo informazioni dettagliate sulle sovvenzioni, i beneficiari e i progetti che sostengono. Questi paesi hanno storicamente fornito un sostanziale sostegno finanziario alle ONG palestinesi, spesso sotto le mentite spoglie di sostenere il lavoro umanitario e per i diritti umani. Tuttavia, come osservato in diversi report, alcune delle ONG finanziate da queste nazioni sono pesantemente coinvolte nella promozione del movimento di boicottaggio, disinvestimento e sanzioni (BDS) contro Israele, sollevando preoccupazioni sul fatto che i finanziamenti vengano utilizzati per promuovere la pace o esacerbare il conflitto.

In particolare, la Svizzera ha sostenuto organizzazioni coinvolte in campagne anti-Israele, spesso attraverso meccanismi di finanziamento congiunti come il Segretariato per i diritti umani e il diritto umanitario internazionale, che ha fornito oltre 9,6 milioni di dollari alle ONG palestinesi dal 2014 al 2017. Questo finanziamento è stato principalmente destinato alle ONG che guidano gli sforzi globali per delegittimare Israele, spesso sotto la bandiera del diritto umanitario internazionale.

Germania: mancanza di trasparenza nei finanziamenti

La Germania si distingue come uno dei donatori meno trasparenti quando si tratta del suo sostegno finanziario alle ONG palestinesi. Su 85 sovvenzioni dalla Germania, 72 sono classificate come non trasparenti, rendendo estremamente difficile per il pubblico e i decisori politici accertare dove e come vengono utilizzati i fondi. Il coinvolgimento della Germania nel finanziamento delle ONG palestinesi, molte delle quali sono state collegate al FPLP, ha scatenato polemiche, in particolare perché aumentano le prove che alcune di queste organizzazioni sono coinvolte nell’istigazione o hanno legami con attività terroristiche.

I meccanismi di finanziamento nordico e congiunto

Oltre ai contributi dei singoli paesi, i governi europei hanno istituito diversi meccanismi di finanziamento congiunto per semplificare il loro supporto finanziario alle ONG palestinesi. Il Segretariato per i diritti umani e il diritto umanitario internazionale, sostenuto da Danimarca, Paesi Bassi, Svezia e Svizzera, è stato un importante canale di finanziamento prima della sua chiusura nel 2017. L’NGO Development Center (NDC), un altro importante meccanismo di finanziamento congiunto sostenuto da Svezia, Francia e Nazioni Unite, ha fornito oltre 11 milioni di dollari in sovvenzioni dal 2014.

Questi meccanismi di finanziamento congiunto sono stati criticati per la loro mancanza di supervisione e di due diligence. Molte delle ONG finanziate tramite questi quadri sono state in prima linea in campagne che promuovono la violenza o la propaganda antisemita, sollevando interrogativi sull’efficacia dei sistemi di accountability dei governi donatori.

Il ruolo delle Nazioni Unite

Le Nazioni Unite sono state anche un attore chiave nel supportare le ONG palestinesi, spesso tramite agenzie come il Programma delle Nazioni Unite per lo sviluppo (UNDP). Mentre le Nazioni Unite sostengono che i loro finanziamenti sono diretti a cause umanitarie, ci sono stati diversi casi in cui progetti o ONG finanziati dalle Nazioni Unite sono stati collegati ad attività che incitano alla violenza o promuovono la radicalizzazione. La relazione tra le agenzie delle Nazioni Unite e le ONG palestinesi rimane una questione controversa, in particolare quando emergono prove di un uso improprio dei fondi per scopi politici.

Le dinamiche politiche dietro il finanziamento delle ONG palestinesi

Il sostegno finanziario fornito da questi paesi non è puramente umanitario; riflette strategie geopolitiche e diplomatiche più ampie. I paesi europei, in particolare, vedono il finanziamento delle ONG palestinesi come parte del loro impegno nei confronti del diritto internazionale e dei diritti umani, spesso inquadrando il loro aiuto finanziario come un contrappeso alle politiche statunitensi e israeliane nella regione. Tuttavia, questo approccio ben intenzionato è, in molti casi, fallito, poiché i fondi sono stati dirottati per sostenere organizzazioni che si impegnano in istigazione, attività BDS o hanno legami con organizzazioni terroristiche.

Il ruolo di advocacy politica svolto da queste ONG, finanziate dai governi occidentali, spesso si allinea con gli obiettivi più ampi della politica estera di indebolire la sovranità israeliana o promuovere la statualità palestinese attraverso mezzi non militari. Tuttavia, la mancanza di trasparenza e la presenza di gruppi con legami con organizzazioni violente come Hamas e Hezbollah hanno offuscato questi sforzi, portando ad accuse secondo cui i governi occidentali stanno, consapevolmente o inconsapevolmente, finanziando il terrorismo.

Le implicazioni geopolitiche dei finanziamenti alle ONG

L’ampio sostegno finanziario dei paesi occidentali alle ONG palestinesi, in particolare quelle legate a organizzazioni terroristiche, sottolinea la natura complessa delle alleanze geopolitiche e degli aiuti umanitari nella regione. Mentre molti governi donatori considerano i loro contributi finanziari come parte di uno sforzo più ampio per promuovere la pace e i diritti umani, la realtà è molto più sfumata. Il coinvolgimento di organizzazioni legate al terrorismo, unito alla mancanza di trasparenza, ha permesso che i fondi venissero utilizzati in modo improprio, alimentando ulteriore instabilità.

Andando avanti, è essenziale che i governi donatori implementino procedure di due diligence più severe e aumentino la trasparenza dei loro meccanismi di finanziamento. Senza queste misure, il sostegno finanziario fornito dai paesi occidentali continuerà a sollevare preoccupazioni sulle sue conseguenze indesiderate, vale a dire l’emancipazione di gruppi che minano la stabilità regionale e perpetuano il ciclo di violenza in Medio Oriente.

Il ruolo delle imprese di servizi monetari registrate (MSB)

Le Money Services Businesses (MSB) sono parte integrante del sistema finanziario non bancario, fornendo servizi finanziari essenziali a popolazioni che spesso non hanno accesso alle infrastrutture bancarie tradizionali, in particolare nelle regioni in cui il sistema bancario convenzionale è inaccessibile o meno diffuso. Queste attività, che vanno dai cambi valuta ai money transmitter, sono state identificate come altamente vulnerabili allo sfruttamento da parte di organizzazioni terroristiche a causa della loro ampia portata globale e, in alcuni casi, di una più debole supervisione normativa.

Hezbollah e Hamas sono da tempo abili nello sfruttare gli MSB per spostare fondi oltre confine con un rilevamento minimo. Le vulnerabilità derivano principalmente dal fatto che mentre gli MSB grandi e consolidati tendono ad avere solidi programmi antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT), gli MSB più piccoli, in particolare quelli che operano in regioni ad alto rischio, potrebbero non disporre della necessaria infrastruttura di conformità. Gli MSB più piccoli, come quelli che operano anche come negozi al dettaglio o remittenti indipendenti, sono spesso presi di mira dalle organizzazioni terroristiche, poiché in genere affrontano meno controlli normativi rispetto alle istituzioni finanziarie più grandi.

Nel caso di Hezbollah, le autorità statunitensi hanno ripetutamente scoperto casi in cui gli MSB venivano utilizzati per convogliare denaro all’organizzazione. Ad esempio, nel gennaio 2023, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha sanzionato un MSB libanese, CTEX, di proprietà di Hassan Moukalled, un consulente finanziario di Hezbollah. CTEX, istituito nel 2021, era stato utilizzato per trasmettere milioni di dollari USA, alcuni dei quali sono andati direttamente alle istituzioni di Hezbollah. Questo caso sottolinea il rischio sistemico che gli MSB pongono quando operano in giurisdizioni con una debole supervisione AML/CFT.

Le MSB negli Stati Uniti sono soggette a rigide normative AML/CFT, tra cui l’obbligo di presentare segnalazioni di attività sospette (SAR) per transazioni che coinvolgono anche solo $ 2.000, rispetto ai $ 5.000 per altri istituti finanziari. Tra il 2020 e il 2022, circa il 72% delle SAR relative al finanziamento del terrorismo (TF) sono state presentate dalle MSB, evidenziando il ruolo fondamentale che queste aziende svolgono nel rilevamento di attività finanziarie sospette. Tuttavia, l’elevato volume di transazioni elaborate dalle MSB, in particolare nelle regioni con flussi finanziari sostanziali, rende una supervisione efficace una sfida. Nonostante i rigidi requisiti di segnalazione, i gruppi terroristici continuano a sfruttare le lacune nella rete globale delle MSB, in particolare nelle regioni in cui gli standard normativi sono inferiori alle norme internazionali.

La vulnerabilità degli MSB più piccoli

Il rischio associato alle MSB più piccole è particolarmente pronunciato. In molti casi, queste attività possono servire popolazioni rurali o sottoservite in aree ad alto rischio, dove la mancanza di istituzioni finanziarie formali le rende indispensabili. Tuttavia, ciò le rende anche altamente suscettibili allo sfruttamento da parte di gruppi terroristici, che possono fare affidamento su queste MSB per spostare fondi con una supervisione minima. Ad esempio, le MSB più piccole possono essere meno diligenti nel monitoraggio di attività sospette a causa di vincoli di risorse o mancanza di competenza nella conformità AML/CFT, rendendole obiettivi attraenti per Hezbollah e altre organizzazioni terroristiche.

Trasmissione di denaro non registrata e reti finanziarie informali

Un’altra vulnerabilità critica nel sistema finanziario globale deriva dall’esistenza di money transmitter non registrati, che operano al di fuori del quadro normativo formale. A differenza degli MSB registrati, queste entità non rispettano gli obblighi AML/CFT, come i requisiti di tenuta dei registri e di segnalazione. Questa opacità rende i money transmitter non registrati canali ideali per il finanziamento del terrorismo, poiché le transazioni sono più difficili da tracciare e meno propense a essere esaminate dagli enti di regolamentazione finanziaria.

Le organizzazioni terroristiche come ISIS e Al Qaeda hanno storicamente sfruttato i money transmitter non registrati per spostare fondi oltre confine, in particolare nelle regioni in cui l’accesso alle istituzioni finanziarie formali è limitato o in cui l’ambiente normativo è debole. L’uso di queste reti informali non è limitato ai servizi finanziari tradizionali. Sempre più spesso, i fornitori di pagamenti online e persino le società di social media agiscono come money transmitter non registrati, facilitando flussi finanziari illeciti senza le tutele associate agli MSB registrati.

Il caso dei fornitori di servizi di asset virtuali (VASP), che operano come money transmitter non registrati, evidenzia la crescente complessità del finanziamento del terrorismo nell’era digitale. I VASP che non riescono a registrarsi presso le autorità di regolamentazione, come FinCEN negli Stati Uniti, sono particolarmente vulnerabili all’uso improprio da parte di organizzazioni terroristiche che cercano di spostare fondi in modo anonimo. Negli ultimi anni, le autorità statunitensi hanno intensificato le azioni di contrasto contro i VASP non registrati, ma permangono lacune significative, in particolare nelle giurisdizioni che non hanno pienamente implementato gli standard internazionali AML/CFT per gli asset virtuali.

Il crescente utilizzo di asset virtuali da parte di organizzazioni terroristiche

Le attività virtuali, tra cui criptovalute come Bitcoin e stablecoin, sono emerse come un’area di preoccupazione significativa nella lotta al finanziamento del terrorismo. Mentre i prodotti e i servizi finanziari tradizionali rimangono il metodo preferito per la maggior parte dei gruppi terroristici, l’anonimato e la decentralizzazione delle attività virtuali le rendono un’alternativa attraente per raccogliere e trasferire fondi, in particolare nelle giurisdizioni con una debole supervisione finanziaria.

Da quando la Financial Action Task Force (FATF) ha esteso i suoi standard AML/CFT alle attività virtuali nel 2019, si è assistito a un maggiore controllo normativo dei VASP. Tuttavia, l’implementazione non uniforme di questi standard nelle diverse giurisdizioni ha creato opportunità di arbitraggio normativo, consentendo ai gruppi terroristici di sfruttare i VASP in regioni in cui i controlli AML/CFT sono carenti.

Ad esempio, l’ISIS e le sue affiliate si sono sempre più rivolte alle stablecoin, come Tether, per raccogliere e spostare fondi. Le stablecoin, progettate per mantenere un valore stabile rispetto a una valuta fiat, offrono un rischio inferiore di volatilità dei prezzi rispetto ad altre criptovalute, rendendole più attraenti per il finanziamento del terrorismo. I report del 2022 e del 2023 suggeriscono che i gruppi terroristici, tra cui l’ISIS e Hamas, hanno utilizzato le stablecoin per finanziare le operazioni, con transazioni spesso facilitate tramite VASP che operano con poca o nessuna supervisione normativa.

Casi di studio sull’uso improprio di risorse virtuali

Nel dicembre 2022, il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DOJ) ha desecretato le accuse contro quattro individui che avevano cospirato per fornire supporto materiale all’ISIS tramite l’uso di criptovaluta. Gli imputati avevano raccolto oltre $ 35.000 tramite mezzi elettronici, inclusi contributi a portafogli Bitcoin associati all’ISIS. Questo caso è uno dei tanti che illustrano la crescente tendenza dei gruppi terroristici a sollecitare donazioni in asset virtuali, spesso tramite campagne di raccolta fondi online diffuse tramite social media o app di comunicazione crittografate come Telegram.

L’uso di asset virtuali per il finanziamento del terrorismo rappresenta una sfida unica per i regolatori e le forze dell’ordine. Mentre le transazioni su blockchain pubbliche sono teoricamente tracciabili, la natura pseudonima delle transazioni di asset virtuali, combinata con l’uso di tecnologie che migliorano l’anonimato come i servizi di mixing, rende difficile identificare la vera origine o destinazione dei fondi. Nonostante queste sfide, le forze dell’ordine hanno compiuto passi da gigante nel tracciare le transazioni di asset virtuali e nel sequestro di fondi collegati a organizzazioni terroristiche.

Nel giugno 2023, le autorità israeliane, con l’assistenza di una società di analisi blockchain del settore privato, hanno sequestrato circa 1,7 milioni di dollari in asset virtuali da un VASP presumibilmente utilizzato da Hezbollah e dalla Qods Force iraniana. Si è trattato della prima volta in cui un sequestro del genere è stato effettuato contro Hezbollah, segnalando un cambiamento nel modo in cui le autorità affrontano le indagini sul finanziamento del terrorismo nello spazio degli asset virtuali.

Pagamenti da persona a persona (P2P) e finanziamento del terrorismo

Le piattaforme di pagamento person-to-person (P2P), che consentono agli individui di trasferire fondi direttamente l’uno all’altro tramite applicazioni mobili o desktop, hanno rivoluzionato il modo in cui le persone inviano e ricevono denaro. Sebbene queste piattaforme siano state elogiate per la loro capacità di fornire inclusione finanziaria a popolazioni non bancarizzate e sottobancarizzate, presentano anche significative vulnerabilità per il finanziamento del terrorismo.

I pagamenti P2P operano in ambienti relativamente chiusi, dove gli utenti possono inviare fondi utilizzando solo un indirizzo e-mail o un numero di telefono. Questo anonimato, unito alla velocità e alla facilità delle transazioni, rende le piattaforme P2P un’opzione attraente per i terroristi che cercano di spostare fondi senza innescare i segnali d’allarme associati ai sistemi bancari tradizionali.

Negli Stati Uniti, le piattaforme di pagamento P2P sono considerate MSB e sono soggette alle normative AML/CFT ai sensi del Bank Secrecy Act (BSA). Tuttavia, la rapida crescita di queste piattaforme, in particolare nelle regioni con accesso limitato ai servizi finanziari tradizionali, ha superato la supervisione normativa. Inoltre, le piattaforme P2P che offrono opzioni di pagamento transfrontaliere sono particolarmente vulnerabili, in quanto possono facilitare lo spostamento di fondi tra giurisdizioni con diversi livelli di applicazione delle normative AML/CFT.

I gruppi terroristici si sono rivolti sempre più alle piattaforme P2P come parte di una strategia più ampia per diversificare i loro metodi di finanziamento. Incorporando i pagamenti P2P in una rete più ampia di sistemi finanziari tradizionali e informali, tra cui reti di denaro e hawala, le organizzazioni terroristiche possono creare complesse tracce di denaro difficili da tracciare. La sfida per i regolatori e le forze dell’ordine è trovare un equilibrio tra la promozione dell’inclusione finanziaria e la prevenzione dell’uso improprio di queste piattaforme per scopi illeciti.

Transazioni basate sul contante: una vulnerabilità persistente

Nonostante il crescente utilizzo di asset virtuali e piattaforme P2P, il denaro contante rimane una componente centrale delle operazioni di finanziamento del terrorismo. I dollari USA, in particolare, sono ampiamente utilizzati dai gruppi terroristici per la loro liquidità, anonimato e accettazione globale. Le transazioni in contanti sono più difficili da tracciare rispetto ai trasferimenti elettronici, poiché non lasciano impronte digitali e possono essere facilmente trasportate oltre confine in grandi quantità.

Negli Stati Uniti, diversi casi di alto profilo hanno evidenziato l’uso di denaro contante per finanziare attività terroristiche. Ad esempio, nel giugno 2022, Dilkayot Kasimov, un residente negli Stati Uniti, è stato condannato a 15 anni di carcere per aver fornito denaro contante a sostegno dei combattenti dell’ISIS. Kasimov aveva raccolto denaro dai cospiratori e lo aveva consegnato a un aspirante combattente straniero all’aeroporto internazionale John F. Kennedy di New York. Analogamente, nel febbraio 2023, due cittadini statunitensi sono stati condannati per aver tentato di fornire supporto materiale all’ISIS offrendo denaro contante per finanziare le spese di viaggio di individui che intendevano unirsi al gruppo in Medio Oriente.

Sebbene il denaro contante sia più lento e ingombrante da trasportare rispetto ad altre forme di trasferimento di valore, il suo anonimato e la mancanza di controllo lo rendono uno strumento privilegiato per il finanziamento del terrorismo. Il contrabbando di denaro contante in grandi quantità, in particolare, rimane un metodo comune per spostare fondi oltre confine, specialmente nelle regioni con deboli controlli AML/CFT.

Banche e relazioni bancarie corrispondenti

Le banche sono la spina dorsale del sistema finanziario globale e le banche statunitensi, in particolare, svolgono un ruolo fondamentale nel facilitare il commercio e gli scambi internazionali. Tuttavia, il volume di transazioni elaborate dalle banche quotidianamente le rende intrinsecamente vulnerabili ai flussi finanziari illeciti, tra cui il finanziamento del terrorismo. I rapporti di banca corrispondente, che consentono alle banche straniere di condurre affari tramite istituzioni finanziarie statunitensi, sono particolarmente suscettibili di abusi da parte di organizzazioni terroristiche.

Le relazioni bancarie corrispondenti sono essenziali per abilitare i pagamenti internazionali, ma espongono anche le banche statunitensi al rischio di agevolare le transazioni legate al finanziamento del terrorismo. Il rischio è esacerbato quando le banche corrispondenti operano in giurisdizioni ad alto rischio in cui i regimi AML/CFT sono più deboli. In alcuni casi, i gruppi terroristici hanno preso il controllo di istituzioni statali, limitando l’accesso al sistema finanziario internazionale e costringendo le banche a operare in un ambiente con supervisione limitata.

Lo spostamento geografico dei centri di finanziamento del terrorismo dal Medio Oriente all’Africa ha messo ulteriore pressione sulle banche che operano in queste regioni. Il rischio di esposizione al finanziamento del terrorismo aumenta quando le banche non sono in grado di fare affidamento sulle misure di due diligence e conformità delle loro banche corrispondenti estere. Ciò ha portato alcuni istituti finanziari a impegnarsi nel “de-risking”, ovvero la pratica di recidere i legami con determinati clienti o giurisdizioni ad alto rischio per ridurre l’esposizione ai rischi finanziari illeciti.

Sebbene il de-risking possa mitigare l’esposizione al finanziamento del terrorismo, ha anche la conseguenza indesiderata di spingere alcune entità, come le organizzazioni non-profit (NPO), fuori dal sistema finanziario formale. Quando le NPO perdono l’accesso ai servizi bancari, possono ricorrere a meccanismi alternativi per spostare i fondi, aumentando il rischio di esposizione al finanziamento del terrorismo.

Lo sfruttamento delle organizzazioni non profit (NPO) da parte dei gruppi terroristici

Le organizzazioni non-profit (NPO) svolgono un ruolo fondamentale nel fornire assistenza umanitaria alle popolazioni vulnerabili, in particolare nelle zone di conflitto. Tuttavia, i gruppi terroristici hanno storicamente sfruttato le NPO come copertura per raccogliere e spostare fondi. Mentre la maggior parte delle NPO opera con integrità e trasparenza, un piccolo sottoinsieme, in particolare quelle con sede in giurisdizioni ad alto rischio, è vulnerabile agli abusi da parte delle organizzazioni terroristiche.

È noto che Hamas, Hezbollah e altri gruppi terroristici hanno creato fittizie organizzazioni benefiche che pretendono di fornire aiuti umanitari, ma che in realtà sono canali per il finanziamento del terrorismo. Nel 2023, ad esempio, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha sanzionato l’Al-Ansar Charity Association con sede a Gaza e il suo direttore, Nasser Al Sheikh Ali, per aver convogliato fondi iraniani ad Hamas e alla Jihad islamica palestinese (PIJ). Allo stesso modo, la Muhjat Alquds Foundation, un’altra organizzazione con sede a Gaza, è stata sanzionata per aver fornito supporto finanziario ai combattenti e ai prigionieri della PIJ.

Lo sfruttamento delle NPO da parte delle organizzazioni terroristiche non si limita al Medio Oriente. Nel 2022, gli Stati Uniti hanno sanzionato World Human Care, una NPO indonesiana fondata dal gruppo terroristico Majelis Mujahidin Indonesia (MMI). Sebbene l’organizzazione si sia impegnata in alcune legittime attività umanitarie, il suo scopo principale era raccogliere fondi per i simpatizzanti di MMI in Siria.

Nuove vulnerabilità nel sistema finanziario: il ruolo della FinTech e dei metodi di pagamento alternativi

Negli ultimi anni, l’ascesa della tecnologia finanziaria (FinTech) ha rimodellato il panorama finanziario, offrendo nuovi strumenti sia per gli utenti legittimi che per gli attori illeciti. Le organizzazioni terroristiche, tra cui Hezbollah, Hamas e ISIS, si sono adattate rapidamente a questi progressi tecnologici, sfruttando metodi di pagamento alternativi, nuove piattaforme online e innovazione digitale per eludere la tradizionale supervisione finanziaria. Questa sezione esplora come le moderne soluzioni FinTech, tra cui il mobile banking, la finanza decentralizzata (DeFi) e le infrastrutture di pagamento peer-to-peer in evoluzione, vengono sfruttate per facilitare il finanziamento del terrorismo e il riciclaggio di denaro.

L’espansione dei sistemi di pagamento mobile

I sistemi di mobile banking e di pagamento sono diventati onnipresenti in molte parti del mondo, in particolare nelle regioni in cui i servizi bancari tradizionali sono meno accessibili. L’ascesa delle app di pagamento mobile, in particolare in Africa e nel Sud-est asiatico, ha consentito a milioni di persone di accedere ai servizi finanziari, ma ha anche creato nuove vulnerabilità. In particolare, i gruppi terroristici hanno identificato le piattaforme di pagamento mobile come un mezzo per spostare denaro oltre confine con una supervisione normativa minima.

Ad esempio, i servizi di denaro mobile come M-Pesa del Kenya hanno visto una crescita esplosiva nell’Africa orientale. Mentre questa piattaforma è stata lodata per il suo ruolo nel migliorare l’inclusione finanziaria, è stata anche identificata come un potenziale strumento per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Le organizzazioni terroristiche che operano nell’Africa orientale, in particolare quelle collegate ad Al Shabaab, sono note per utilizzare piattaforme di pagamento mobile per trasferire fondi tra agenti in Kenya, Somalia e altri paesi limitrofi. Queste transazioni sono spesso di piccole dimensioni, il che le rende difficili da rilevare per le autorità, ma quando aggregate, possono fornire un significativo supporto finanziario per le operazioni terroristiche.

Piattaforme simili sono emerse in altre regioni in cui sono attivi gruppi terroristici. In Afghanistan, ad esempio, i sistemi di pagamento mobile sono diventati uno strumento cruciale per i talebani e altri gruppi militanti, in particolare perché affrontano crescenti difficoltà nell’accedere al sistema bancario tradizionale a causa delle sanzioni internazionali. Queste piattaforme consentono ai gruppi terroristici di trasferire fondi in modo rapido e discreto, evitando il controllo che le istituzioni finanziarie più grandi potrebbero imporre.

Finanza decentralizzata (DeFi) e finanziamento del terrorismo

La finanza decentralizzata (DeFi) è emersa come una forza dirompente nel sistema finanziario globale. Consentendo agli utenti di accedere ai servizi finanziari senza intermediari come banche o processori di pagamento, le piattaforme DeFi forniscono un livello di autonomia e anonimato che è attraente sia per gli utenti legittimi che per gli attori illeciti. I protocolli DeFi, basati sulla tecnologia blockchain, facilitano le transazioni peer-to-peer, i prestiti e i prestiti senza la necessità di una supervisione centralizzata, rendendo più facile per i gruppi terroristici spostare fondi e oscurare l’origine del loro denaro.

La natura decentralizzata della DeFi rende difficile l’applicazione delle normative, poiché non esiste un’unica entità responsabile della supervisione delle transazioni. Ciò ha portato a preoccupazioni circa il suo potenziale di abuso da parte di organizzazioni terroristiche. Le piattaforme DeFi consentono agli utenti di aggirare i tradizionali controlli AML/CFT, come i requisiti Know Your Customer (KYC), consentendo ai terroristi di trasferire fondi in modo anonimo. Inoltre, gli exchange decentralizzati (DEX), che facilitano il trading diretto di criptovalute senza la necessità di un intermediario, sono diventati uno strumento popolare per gli attori illeciti che cercano di riciclare denaro o trasferire fondi tra giurisdizioni.

Un esempio chiave di questa vulnerabilità è stato rivelato nel 2023, quando le autorità statunitensi hanno identificato una rete di individui associati all’ISIS che utilizzavano piattaforme DeFi per spostare fondi tra wallet situati in Europa, Medio Oriente e Sud-est asiatico. L’indagine ha scoperto che i terroristi avevano sfruttato pool di liquidità su DEX per oscurare l’origine dei fondi, rendendo quasi impossibile per i regolatori tracciare le transazioni. Nonostante queste sfide, i progressi nell’analisi blockchain stanno lentamente migliorando la capacità delle forze dell’ordine di tracciare le transazioni illecite sulle piattaforme DeFi, ma la rapida evoluzione di questa tecnologia continua a superare gli sforzi normativi.

L’ascesa dei token non fungibili (NFT) nel finanziamento del terrorismo

I token non fungibili (NFT), una classe di asset digitali relativamente nuova, hanno attirato notevole attenzione per il loro utilizzo nei settori dell’arte e dell’intrattenimento. Tuttavia, recenti indagini hanno evidenziato il potenziale degli NFT di essere utilizzati come veicolo per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Gli NFT, che rappresentano la proprietà di asset digitali unici come opere d’arte, musica o immobili virtuali, possono essere acquistati e venduti su mercati decentralizzati utilizzando criptovalute. Ciò crea un’opportunità per i gruppi terroristici di spostare grandi somme di denaro sotto le mentite spoglie di transazioni legittime.

Nel 2024, un’indagine condotta dalle autorità statunitensi ed europee ha scoperto una rete affiliata all’ISIS che aveva utilizzato NFT per riciclare fondi ottenuti tramite attività illecite. La rete ha creato e venduto opere d’arte digitali su vari mercati NFT, utilizzando i proventi per finanziare operazioni terroristiche. Poiché le transazioni NFT sono spesso meno esaminate rispetto ad altre forme di scambi di criptovalute, la rete è stata in grado di spostare ingenti quantità di denaro senza sollevare bandiere rosse. L’indagine ha anche rivelato che la rete aveva utilizzato identità pseudonime su piattaforme decentralizzate per offuscare ulteriormente le transazioni, rendendo difficile per le forze dell’ordine rintracciare i fondi.

Sebbene questo caso rappresenti uno dei primi casi documentati di NFT utilizzati per il finanziamento del terrorismo, evidenzia la necessità di una maggiore supervisione normativa nello spazio NFT. Come per le piattaforme DeFi, la natura decentralizzata dei mercati NFT rende difficile per le autorità far rispettare le normative AML/CFT, ma il crescente utilizzo di strumenti di analisi blockchain sta iniziando a fornire alcune soluzioni.

Piattaforme di crowdfunding e social media: l’evoluzione della raccolta fondi per i terroristi

Il crowdfunding è diventato un metodo sempre più popolare per raccogliere fondi per una varietà di cause, dai progetti personali agli aiuti umanitari. Tuttavia, le organizzazioni terroristiche hanno anche riconosciuto il potenziale di queste piattaforme per sollecitare donazioni sotto le mentite spoglie di legittimi sforzi di raccolta fondi. Sfruttando i social media e le piattaforme di crowdfunding online, i gruppi terroristici possono raggiungere un pubblico globale di potenziali donatori, molti dei quali potrebbero non essere a conoscenza del fatto che i loro contributi vengono incanalati per supportare attività terroristiche.

Hamas, in particolare, è stata abile nell’utilizzare piattaforme di crowdfunding online per sollecitare donazioni. In seguito agli attacchi dell’ottobre 2023, i sostenitori di Hamas hanno lanciato numerose campagne di raccolta fondi online, molte delle quali sostenevano di raccogliere donazioni per gli sforzi umanitari a Gaza. Queste campagne, spesso ospitate su siti di crowdfunding internazionali, sono riuscite a raccogliere ingenti somme di denaro, molte delle quali sono state convogliate verso gli agenti di Hamas. Sebbene alcune piattaforme abbiano implementato protocolli KYC e AML più rigorosi negli ultimi anni, l’enorme volume di campagne di crowdfunding rende difficile per gli operatori della piattaforma monitorare efficacemente le attività sospette.

Nel 2024, un’indagine congiunta del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti e delle forze dell’ordine europee ha rivelato che una rete di individui affiliati ad Hamas aveva utilizzato i social media per diffondere link a campagne di crowdfunding fraudolente. I fondi raccolti tramite queste campagne sono stati poi incanalati attraverso una serie di società fittizie e infine trasferiti ad agenti di Hamas a Gaza. Questo caso evidenzia la crescente sofisticatezza degli sforzi di raccolta fondi dei terroristi, nonché le sfide affrontate dagli enti di regolamentazione e dalle forze dell’ordine nel contrastare queste tattiche.

La criminalità informatica come fonte di finanziamento del terrorismo

Poiché le organizzazioni terroristiche si rivolgono sempre più a metodi digitali per la raccolta fondi e il riciclaggio di denaro, la criminalità informatica è emersa come una fonte significativa di entrate. Gruppi terroristici come ISIS e Al Qaeda sono stati collegati a varie forme di criminalità informatica, tra cui attacchi ransomware, furto di identità e operazioni di hacking, che generano fondi che vengono poi utilizzati per supportare le loro attività.

Il ransomware, in particolare, è diventato un business redditizio per le organizzazioni terroristiche. Nel 2023, un rapporto della Cybersecurity and Infrastructure Security Agency (CISA) degli Stati Uniti ha rivelato che gli hacker affiliati all’ISIS avevano orchestrato una serie di attacchi ransomware mirati a istituzioni sanitarie e società di servizi finanziari in Europa e Nord America. Gli hacker hanno richiesto il pagamento in Bitcoin, che è stato poi riciclato tramite una rete di VASP e convertito in valuta fiat per finanziare le operazioni terroristiche. Questi attacchi hanno sottolineato il crescente nesso tra criminalità informatica e finanziamento del terrorismo, nonché la necessità di un maggiore coordinamento tra agenzie di sicurezza informatica e antiterrorismo.

Oltre al ransomware, i gruppi terroristici hanno anche utilizzato forme più tradizionali di criminalità informatica, come il furto di identità e gli attacchi di phishing. Rubando le informazioni personali di individui e aziende, gli agenti terroristici possono creare false identità, aprire conti bancari e spostare fondi oltre confine senza essere scoperti. In un caso degno di nota del 2023, gli hacker affiliati ad Al Qaeda hanno utilizzato informazioni di carte di credito rubate per acquistare biglietti aerei e altre spese di viaggio per gli agenti che pianificavano attacchi in Europa e Medio Oriente. I fondi sono stati incanalati attraverso una serie di piattaforme di pagamento digitale, rendendo difficile per le forze dell’ordine tracciare le transazioni.

Il ruolo del cryptojacking nel finanziamento del terrorismo

Il cryptojacking, la pratica illecita di usare potenza di calcolo non autorizzata per estrarre criptovalute, è emersa come un altro metodo con cui le organizzazioni terroristiche generano fondi. In un attacco di cryptojacking, gli hacker si infiltrano nei computer o nei server e li usano per estrarre criptovalute come Monero o Ethereum, che possono poi essere vendute su exchange decentralizzati per valuta fiat o altri asset virtuali.

Nel 2023, i ricercatori di sicurezza informatica hanno scoperto che un gruppo di hacker affiliato all’ISIS aveva compromesso migliaia di computer in Europa e Asia in una massiccia campagna di cryptojacking. Il gruppo era riuscito a generare ingenti somme di denaro tramite l’estrazione di Monero, una criptovaluta nota per le sue funzionalità di miglioramento della privacy, rendendo difficile per le autorità tracciare le transazioni. Questo ha segnato il primo caso documentato di un’organizzazione terroristica che utilizza il cryptojacking come metodo di finanziamento e ha sollevato preoccupazioni sulla capacità dei gruppi terroristici di sfruttare le tecnologie emergenti per scopi illeciti.

Il cryptojacking è particolarmente attraente per le organizzazioni terroristiche perché consente loro di generare fondi con un rischio minimo di essere scoperti. A differenza degli attacchi ransomware o di altre forme di criminalità informatica, il cryptojacking non richiede l’interazione con la vittima, rendendo più difficile per le forze dell’ordine rintracciare i colpevoli. Man mano che l’uso del cryptojacking continua a crescere, è probabile che diventi uno strumento sempre più importante per il finanziamento del terrorismo.

Sfruttamento della tecnologia finanziaria (FinTech) e dell’Open Banking per scopi illeciti

Le innovazioni FinTech hanno reso i servizi finanziari più accessibili, efficienti e user-friendly. Tuttavia, l’adozione di sistemi di open banking, che consentono a provider terzi di accedere ai dati bancari e offrire servizi finanziari personalizzati, ha introdotto nuovi rischi per l’ecosistema finanziario. I gruppi terroristici, sempre adattabili, stanno iniziando a sfruttare queste innovazioni per facilitare il movimento di fondi con maggiore anonimato e minore controllo.

L’open banking consente ai fornitori di servizi finanziari terzi di accedere ai dati dei conti bancari degli utenti con il consenso dell’utente. Sebbene questo sistema sia progettato per promuovere la concorrenza e l’innovazione nel settore finanziario, presenta anche una vulnerabilità, poiché consente ai gruppi terroristici di utilizzare applicazioni di terze parti per avviare transazioni senza interazione diretta con le banche tradizionali. Nel 2024, un rapporto dell’Autorità bancaria europea (EBA) ha evidenziato il crescente utilizzo di piattaforme di open banking da parte di attori illeciti, compresi quelli collegati a organizzazioni terroristiche. Utilizzando applicazioni di terze parti per spostare denaro su più conti, gli agenti terroristici sono in grado di oscurare la traccia dei fondi e di eludere il rilevamento da parte degli istituti bancari tradizionali.

Inoltre, l’integrazione dei servizi FinTech con sistemi di pagamento decentralizzati complica ulteriormente gli sforzi per tracciare e regolamentare il finanziamento del terrorismo. Le istituzioni finanziarie stanno ancora lottando per adattarsi al rapido ritmo dell’innovazione nello spazio FinTech, lasciando lacune significative che i gruppi terroristici possono sfruttare.

Analisi approfondita …..

I meccanismi finanziari dietro il terrorismo sostenuto dall’Iran: un’analisi approfondita dell’evasione delle sanzioni, della guerra per procura e delle reti finanziarie globali

Negli ultimi anni, l’intensificazione delle attività terroristiche in tutto il Medio Oriente ha portato a un rinnovato controllo delle strutture finanziarie che sostengono queste operazioni. Al centro di molte di queste indagini c’è la Repubblica islamica dell’Iran, il cui supporto finanziario, militare e logistico a vari gruppi armati, tra cui organizzazioni terroristiche designate, è diventato un pilastro della sua politica estera. La complessa e profondamente radicata rete di facilitatori finanziari dell’Iran gli ha permesso di proiettare il potere ben oltre i suoi confini, incanalando milioni di dollari ogni anno in gruppi proxy che operano in zone di conflitto come Libano, Iraq, Siria, Yemen e territori palestinesi.

Il ruolo del Tesoro degli Stati Uniti e del FinCEN nel contrasto al finanziamento del terrorismo iraniano

Alla luce delle recenti escalation in Medio Oriente, FinCEN, l’unità di intelligence del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, ha aumentato i suoi sforzi per aiutare le istituzioni finanziarie a rilevare transazioni illecite legate a organizzazioni terroristiche sostenute dall’Iran. I flussi finanziari dall’Iran a gruppi come Hezbollah libanese (Hizballah), Hamas e altre milizie in Iraq e Siria sono continuati nonostante le sanzioni internazionali volte a recidere queste linee vitali. L’Iran ha costantemente sfruttato una varietà di meccanismi, tra cui fondazioni culturali e religiose, società di facciata e attività commerciali illecite, per convogliare fondi nelle mani di queste organizzazioni.

Gli obiettivi strategici dell’Iran e l’esportazione del terrorismo

Il sostegno dell’Iran alle organizzazioni terroristiche straniere (FTO) non è semplicemente il prodotto di un allineamento ideologico, ma piuttosto un elemento calcolato della sua politica estera più ampia. Finanziando ed equipaggiando gruppi armati che condividono la sua opposizione all’influenza occidentale, in particolare quella degli Stati Uniti e di Israele, l’Iran mira a stabilirsi come potenza dominante nella regione. Questa strategia di guerra per procura consente all’Iran di esercitare influenza su punti caldi geopolitici chiave senza impegnarsi direttamente in una guerra aperta, che provocherebbe rappresaglie o interventi internazionali.

Sin dalla Rivoluzione iraniana del 1979, Teheran ha costantemente fatto affidamento sulla guerra asimmetrica come mezzo per destabilizzare i suoi avversari, rafforzando al contempo il proprio potere regionale. Il finanziamento di queste operazioni è un elemento essenziale di questa strategia, con fondi incanalati attraverso istituzioni apparentemente legittime per offuscare il loro vero scopo. Queste tattiche vanno oltre il semplice supporto finanziario; l’Iran ha costruito un’infrastruttura sofisticata che include addestramento, armamento e fornitura di intelligence ai suoi delegati. L’ampiezza e la complessità di queste operazioni hanno permesso all’Iran di mantenere la sua influenza, anche sotto la pressione di severe sanzioni economiche.

Libano e Hezbollah: un canale finanziario e militare per l’Iran

Forse il più importante dei proxy dell’Iran, Hezbollah, ha funzionato sia come forza politica all’interno del Libano sia come organizzazione militare con la capacità di influenzare i conflitti in tutta la regione. Il sostegno dell’Iran a Hezbollah è multiforme e comprende trasferimenti finanziari, spedizioni di armi e programmi di addestramento per i combattenti. Le operazioni del gruppo sono di portata globale, con facilitatori finanziari e società di facciata che operano in America Latina, Africa ed Europa, fornendo sia entrate che supporto logistico per le sue attività.

Sin dalla sua fondazione nel 1982, Hezbollah è stata una componente chiave della strategia iraniana per sfidare l’influenza israeliana in Libano e Siria. La leadership di Hezbollah ha costantemente ricevuto direttive e sostegno finanziario dal Corpo delle guardie rivoluzionarie islamiche (IRGC) dell’Iran, in particolare dalla Forza IRGC-Quds (IRGC-QF), che supervisiona le operazioni militari esterne dell’Iran. Le stime indicano che l’Iran fornisce a Hezbollah oltre 700 milioni di dollari all’anno, contribuendo al budget stimato del gruppo di 1 miliardo di dollari.

Le operazioni finanziarie di Hezbollah sono sofisticate e coinvolgono un’ampia rete di aziende e società di facciata che si impegnano in attività commerciali legali e illegali. Queste attività spaziano dall’edilizia e dalle telecomunicazioni al traffico di droga e al riciclaggio di denaro, spesso operando in giurisdizioni con una debole supervisione finanziaria. In particolare, il coinvolgimento del gruppo nel traffico di droga ha portato a una significativa generazione di entrate, in particolare in collaborazione con i cartelli latinoamericani. Le agenzie di polizia statunitensi e internazionali hanno identificato numerosi agenti di Hezbollah coinvolti in queste attività, evidenziando il ruolo del gruppo nella criminalità organizzata transnazionale.

Hezbollah utilizza anche enti di beneficenza e organizzazioni non-profit come copertura per i suoi sforzi di raccolta fondi. Queste organizzazioni sollecitano donazioni sotto le mentite spoglie di fornire assistenza umanitaria, ma i fondi vengono spesso dirottati per supportare le operazioni militari di Hezbollah. Questa tattica è stata efficace nel raccogliere il sostegno della diaspora libanese e di altre comunità solidali in tutto il mondo.

Hamas: un’alleanza basata sulle necessità finanziarie e militari

Un altro destinatario chiave del sostegno iraniano è Hamas, il gruppo sunnita-islamista palestinese che controlla la Striscia di Gaza. Nonostante le differenze dottrinali tra il governo sciita dell’Iran e la leadership sunnita di Hamas, la loro reciproca opposizione a Israele ha favorito una stretta relazione tra i due. L’Iran ha fornito ad Hamas sia assistenza finanziaria che equipaggiamento militare, compresi i razzi utilizzati per colpire le città israeliane.

Dalla metà degli anni Novanta, Hamas ha fatto affidamento sui finanziamenti iraniani per sostenere le sue operazioni. Dopo la presa di Gaza da parte di Hamas nel 2007, l’Iran ha aumentato il suo sostegno finanziario, fornendo fino a 100 milioni di dollari all’anno. In cambio, Hamas ha mantenuto la pressione su Israele attraverso attacchi missilistici e altre forme di guerra asimmetrica. Questi fondi hanno permesso ad Hamas di mantenere il controllo su Gaza e di finanziare la sua ala armata, le Brigate Izz al-Din al-Qassam.

Tuttavia, le risorse finanziarie di Hamas sono state gravemente limitate dagli attacchi dell’ottobre 2023 a Israele, portando a una rinnovata dipendenza dal sostegno iraniano. Il conflitto ha effettivamente tagliato fuori la capacità di Hamas di aumentare le entrate tramite tasse e dazi doganali all’interno di Gaza, e le sanzioni internazionali hanno reso sempre più difficile per il gruppo accedere ai mercati finanziari globali.

In risposta, Hamas si è rivolta a meccanismi di finanziamento alternativi, tra cui l’uso di criptovalute e piattaforme di crowdfunding. Questi metodi consentono al gruppo di sollecitare donazioni da sostenitori in tutto il mondo, aggirando al contempo le istituzioni finanziarie tradizionali. L’Iran ha probabilmente facilitato questi sforzi fornendo accesso a fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) in giurisdizioni con quadri normativi deboli. Tuttavia, un maggiore controllo da parte delle forze dell’ordine ha costretto Hamas ad adattare le sue tattiche. Ad esempio, nell’aprile 2023, Hamas ha annunciato che non avrebbe più accettato donazioni in Bitcoin, citando preoccupazioni sulla vulnerabilità dei donatori alle azioni delle forze dell’ordine.

Gli Houthi: un nuovo fronte nella strategia regionale dell’Iran

Gli Houthi, una milizia sciita zaidita con base nello Yemen, sono emersi come un altro destinatario chiave del sostegno iraniano negli ultimi anni. Il sostegno dell’Iran agli Houthi è in linea con la sua strategia più ampia di destabilizzazione dei governi regionali allineati con le potenze occidentali, in particolare l’Arabia Saudita. Dallo scoppio della guerra civile yemenita nel 2014, gli Houthi hanno svolto un ruolo centrale negli sforzi dell’Iran per sfidare l’influenza saudita nella penisola arabica.

Il sostegno dell’Iran agli Houthi è multiforme, e comprende assistenza finanziaria, spedizioni di armi e addestramento militare. Gli Houthi sono stati determinanti nel portare a termine attacchi contro obiettivi sauditi, tra cui attacchi con missili balistici e attacchi con droni alle infrastrutture petrolifere saudite. Questi attacchi non hanno preso di mira solo gli interessi economici dell’Arabia Saudita, ma hanno anche sconvolto i mercati energetici globali, dimostrando la capacità dell’Iran di proiettare potere attraverso i suoi delegati.

Dal punto di vista finanziario, gli Houthi hanno sviluppato le proprie reti per raccogliere fondi, spesso ricorrendo al contrabbando e all’estorsione. In particolare, gli Houthi hanno tratto profitto dalla vendita di petrolio iraniano, che viene contrabbandato attraverso reti complesse che coinvolgono intermediari in Medio Oriente, Africa e Asia. Questi fondi vengono poi convogliati di nuovo nello Yemen per sostenere lo sforzo bellico degli Houthi. Il Tesoro degli Stati Uniti ha imposto sanzioni ai principali facilitatori di questa rete, tra cui Said al-Jamal, un importante facilitatore finanziario legato all’IRGC-QF responsabile del coordinamento della vendita di petrolio iraniano per conto degli Houthi.

Inoltre, gli Houthi hanno preso il controllo di infrastrutture critiche nello Yemen, tra cui porti e uffici doganali, consentendo loro di riscuotere entrate da tasse e dazi doganali. Questi fondi sono stati utilizzati per finanziare le operazioni militari del gruppo e sostenere il suo controllo sullo Yemen settentrionale. Nonostante gli sforzi internazionali per imporre sanzioni e interrompere questi flussi finanziari, gli Houthi hanno dimostrato di essere abili nell’adattarsi a queste sfide, spesso utilizzando contratti fraudolenti e società di facciata per eludere il rilevamento.

Jihad islamica palestinese: un altro beneficiario della strategia regionale dell’Iran

Il sostegno finanziario dell’Iran si estende oltre Hamas ad altri gruppi militanti palestinesi, in particolare alla Jihad islamica palestinese (PIJ). La PIJ, come Hamas, è impegnata nella distruzione di Israele e nella creazione di uno stato islamico al suo posto. Il gruppo riceve un significativo sostegno finanziario e militare dall’Iran, che ha addestrato i suoi combattenti e fornito loro armi, tra cui razzi e missili utilizzati negli attacchi contro Israele.

La struttura finanziaria di PIJ è simile a quella di Hamas, che fa molto affidamento sul supporto iraniano per sostenere le sue operazioni. Il gruppo ha anche sviluppato una rete di organizzazioni benefiche e società di facciata che facilitano il trasferimento di fondi dall’Iran. Queste organizzazioni spesso operano in paesi terzi, come Libano e Turchia, dove possono accedere al sistema finanziario internazionale evitando di essere direttamente individuate.

Oltre alla sua dipendenza dal sostegno iraniano, PIJ è stata anche associata a varie attività illecite, tra cui il contrabbando di armi e il riciclaggio di denaro. Queste attività forniscono al gruppo ulteriori flussi di entrate, sebbene siano spesso condotte insieme ad altri gruppi sostenuti dall’Iran, come Hezbollah.

Evoluzione dei meccanismi di elusione delle sanzioni: come l’Iran si adatta alla pressione finanziaria

Una delle sfide più complesse e continue per i regolatori internazionali, in particolare il Tesoro degli Stati Uniti e il suo Office of Foreign Assets Control (OFAC), è stata l’adattabilità dell’Iran e della sua rete di proxy nell’elusione delle sanzioni. Nonostante oltre un decennio di severe restrizioni finanziarie, tra cui congelamenti di beni, restrizioni sui rapporti bancari ed embarghi commerciali, l’Iran continua a convogliare enormi quantità di risorse verso gruppi come Hezbollah, Hamas e altre milizie.

L’Iran ha risposto a questa pressione finanziaria sviluppando metodi sofisticati per mascherare l’origine dei suoi fondi e nascondere i beneficiari finali delle sue transazioni finanziarie. Un elemento chiave di questa strategia di evasione è l’uso di società di facciata, spesso costituite in giurisdizioni con scarsa supervisione normativa o in paesi con cui l’Iran mantiene forti legami politici o economici. Queste società fungono da intermediari nell’acquisto e nella vendita di beni e servizi, generando entrate che vengono convogliate verso organizzazioni terroristiche attraverso complessi processi di stratificazione progettati per oscurare la fonte dei fondi.

Ad esempio, molte di queste società di facciata sono impegnate in attività commerciali apparentemente legittime, come edilizia, telecomunicazioni o agricoltura. Tuttavia, dietro le quinte, sono coinvolte nel riciclaggio di denaro basato sul commercio, spesso comportando la fatturazione eccessiva o insufficiente di beni. Questo metodo gonfia o sgonfia il valore dei beni sulla carta, consentendo il trasferimento di profitti illeciti oltre confine senza attirare l’attenzione degli enti regolatori. I fondi generati tramite questi schemi vengono spesso trasferiti tramite più banche e istituzioni finanziarie in diverse giurisdizioni, rendendo sempre più difficile per le autorità risalire alle transazioni in Iran.

Un ulteriore livello di complessità è stato aggiunto con il crescente utilizzo di intermediari finanziari con sede in paesi che non sono in grado o non vogliono far rispettare le sanzioni internazionali. Ad esempio, le entità iraniane hanno continuato a utilizzare sistemi bancari in paesi come Libano, Siria e Iraq, dove le istituzioni finanziarie locali non hanno la capacità di implementare pienamente le sanzioni statunitensi ed europee o hanno legami con milizie sostenute dall’Iran, consentendo il trasferimento silenzioso dei fondi. Alcune di queste banche sono state sanzionate dal Tesoro degli Stati Uniti per aver facilitato transazioni a sostegno di organizzazioni terroristiche.

Negli ultimi anni, l’uso di sistemi di pagamento digitali, valute virtuali e sistemi informali di trasferimento di valore come le reti hawala è aumentato anche come parte del kit di strumenti di evasione dell’Iran. Il coinvolgimento dell’Iran con le piattaforme di criptovaluta, ad esempio, si è rivelato particolarmente impegnativo per i regolatori, poiché le valute virtuali offrono un certo grado di anonimato e sono meno dipendenti dalle istituzioni finanziarie tradizionali.

Criptovaluta: la nuova frontiera dell’elusione delle sanzioni

La svolta strategica dell’Iran verso le valute digitali ha subito un’accelerazione negli ultimi anni. Mentre le sanzioni hanno fortemente limitato la capacità dell’Iran di accedere al sistema bancario globale, le criptovalute offrono un mezzo alternativo per spostare denaro oltre confine con relativa facilità. L’Iran, insieme ai suoi proxy, ha sempre più incorporato criptovalute come Bitcoin e Monero nelle sue attività di raccolta fondi e supporto finanziario per le organizzazioni terroristiche.

L’attrattiva della criptovaluta risiede nella sua natura decentralizzata, in cui le transazioni possono essere eseguite senza la necessità di intermediari come le banche, evitando così i punti di strozzatura finanziari in cui avviene l’applicazione delle sanzioni tradizionali. Monero, in particolare, è stato favorito dall’Iran e dai suoi alleati per le sue caratteristiche di privacy, che ne rendono difficile il tracciamento. Le transazioni sulla blockchain di Monero non rivelano i dettagli del mittente o del destinatario, complicando gli sforzi delle forze dell’ordine per identificare individui e istituzioni coinvolti in flussi finanziari illeciti.

Nel 2022, il Tesoro degli Stati Uniti ha sanzionato diverse entità collegate all’Iran che erano coinvolte in una rete globale di mining e trading di criptovalute. Le sanzioni hanno preso di mira gli exchange e le operazioni di mining che facilitavano il trasferimento di valute virtuali tra l’Iran e i suoi proxy. Queste reti si basavano su provider di servizi di asset virtuali (VASP) situati in paesi con quadri normativi deboli per le criptovalute, come Libano e Turchia, per convertire le criptovalute in valuta fiat, che potevano quindi essere trasferite a Hezbollah, Hamas e altri gruppi allineati all’Iran.

Inoltre, diversi studi hanno rivelato che l’Iran e i suoi proxy sono stati coinvolti nell’hacking e nel furto di criptovalute come parte delle loro strategie di elusione delle sanzioni. Un caso particolarmente degno di nota si è verificato nel 2021, quando degli hacker iraniani si sono infiltrati in uno scambio di criptovalute con sede negli Stati Uniti, rubando milioni di dollari in criptovalute, che sono stati successivamente incanalati attraverso gli scambi in Russia e in Medio Oriente per eludere il rilevamento. I fondi rubati sono stati quindi utilizzati per supportare varie attività terroristiche in Libano e a Gaza.

Il coinvolgimento dell’Iran nelle criptovalute si estende oltre il furto e le transazioni dirette. Ha anche cercato di sfruttare la sua industria nazionale di mining di criptovalute per generare entrate. Nel 2020, l’Iran ha legalizzato il mining di criptovalute come industria ufficiale nel tentativo di compensare la sua incapacità di esportare petrolio a causa delle sanzioni. Il settore energetico del paese, che è controllato dallo stato, fornisce elettricità a basso costo alle operazioni di mining su larga scala, consentendo all’Iran di generare quantità significative di Bitcoin e altre criptovalute che possono essere vendute all’estero. Le entrate generate da queste operazioni di mining vengono incanalate sia in iniziative nazionali che nel supporto alla rete di milizie e proxy dell’Iran.

Fondamenti culturali e religiosi: un velo per il finanziamento del terrorismo

Un’altra componente critica dell’apparato finanziario iraniano è l’uso di fondazioni culturali e religiose come facciate per il finanziamento del terrorismo. Queste organizzazioni, spesso spacciandosi per enti caritatevoli dedicati alla conservazione culturale o ad attività religiose, sono state determinanti nel convogliare denaro verso organizzazioni terroristiche evitando al contempo il controllo.

Uno degli esempi più evidenti di questa tattica è la Reconstruction Organization for the Holy Shrines in Iraq (ROHSI) , una fondazione apparentemente creata per restaurare e preservare i siti religiosi sciiti in Iraq. In realtà, la ROHSI opera come facciata per l’IRGC-QF, facilitando il trasferimento di fondi e il supporto logistico alle milizie armate in Iraq e Siria. Nel 2020, il Tesoro degli Stati Uniti ha sanzionato la ROHSI, rivelando il suo ruolo nel finanziamento delle attività terroristiche. Nonostante queste sanzioni, la ROHSI e organizzazioni simili hanno continuato a operare, spesso spostando le loro attività finanziarie in giurisdizioni meno regolamentate o utilizzando canali finanziari alternativi come i sistemi informali di trasferimento di denaro.

Queste fondazioni non sono limitate all’Iraq. In tutta la regione, l’Iran ha creato una rete di organizzazioni religiose e culturali, ciascuna con il duplice scopo di promuovere il soft power dell’Iran attraverso la diplomazia religiosa e culturale e di finanziare segretamente operazioni militari e terroristiche. In Libano, le fondazioni collegate a Hezbollah hanno svolto un ruolo simile. Queste entità, spesso finanziate direttamente dall’Iran, operano sotto le mentite spoglie dell’assistenza umanitaria, con fondi dirottati verso le operazioni militari di Hezbollah. Il Tesoro degli Stati Uniti ha ripetutamente sanzionato tali organizzazioni, ma i loro legami profondamente radicati all’interno del sistema finanziario libanese rendono difficile smantellarle.

Crowdfunding e campagne sui social media: sfruttare le piattaforme digitali

Oltre alle criptovalute e alle reti di contrabbando tradizionali, le organizzazioni sostenute dall’Iran si sono rivolte a piattaforme di crowdfunding e campagne sui social media per sollecitare donazioni da sostenitori in tutto il mondo. Questi sforzi di raccolta fondi sono spesso inquadrati come appelli umanitari, mirati a un pubblico solidale in Medio Oriente, Europa e Nord America.

Piattaforme come Facebook, Telegram e WhatsApp sono state utilizzate per diffondere appelli alle donazioni, con gli utenti incoraggiati a contribuire tramite processori di pagamento o persino criptovaluta. Hamas e Hezbollah, in particolare, sono stati abili nell’utilizzare queste piattaforme per raggiungere le loro comunità della diaspora e altri simpatizzanti. Queste campagne spesso enfatizzano la sofferenza dei civili nelle zone di conflitto, giocando sulle emozioni dei potenziali donatori e oscurando il fatto che i fondi vengono in ultima analisi utilizzati per supportare le operazioni militari.

Ad esempio, durante il conflitto Israele-Gaza del 2021, Hamas ha lanciato diverse campagne di crowdfunding volte a raccogliere fondi per la ricostruzione delle case a Gaza. Tuttavia, i rapporti di intelligence hanno rivelato che una parte significativa dei fondi raccolti tramite queste campagne è stata dirottata per acquistare armi e finanziare gli stipendi dei combattenti di Hamas. Le piattaforme di social media hanno faticato a controllare queste attività, poiché le organizzazioni coinvolte spesso utilizzano tattiche ingannevoli, tra cui il continuo cambiamento dei nomi degli account e dei processori di pagamento per evitare di essere scoperti.

Mentre le forze dell’ordine e gli enti di regolamentazione finanziaria hanno lavorato per chiudere queste campagne, la natura decentralizzata e globale dei social media ha reso la cosa una sfida continua. In risposta, alcuni paesi, in particolare in Europa, hanno approvato una legge per aumentare la supervisione delle piattaforme di crowdfunding, richiedendo loro di implementare protocolli Know Your Customer (KYC) più rigorosi e monitorare le transazioni per individuare segnali di finanziamento del terrorismo. Tuttavia, l’efficacia di queste misure rimane limitata, poiché le organizzazioni terroristiche hanno semplicemente spostato le loro operazioni su piattaforme meno regolamentate e aumentato il loro utilizzo di criptovaluta.

L’impatto globale delle sanzioni sui proxy dell’Iran: resilienza e adattamento

Nonostante i notevoli sforzi internazionali per limitare il sostegno finanziario dell’Iran ai suoi delegati, la resilienza e l’adattabilità di questi gruppi hanno rappresentato una sfida considerevole. Le sanzioni hanno indubbiamente limitato i flussi finanziari a gruppi come Hezbollah, Hamas e gli Houthi, ma queste organizzazioni hanno costantemente trovato nuovi modi per raccogliere fondi e adattarsi al panorama normativo in evoluzione.

Ad esempio, Hezbollah ha diversificato i suoi flussi di entrate, affidandosi sempre di più al traffico di droga illecita, in particolare in America Latina. Il coinvolgimento del gruppo nel traffico di cocaina, in collaborazione con i cartelli sudamericani, è diventato una fonte di reddito importante, consentendogli di compensare la riduzione del sostegno finanziario diretto dall’Iran. Gli agenti di Hezbollah, spesso basati nella zona dei tre confini di Paraguay, Brasile e Argentina, svolgono un ruolo chiave nel contrabbando di droga in Europa e Nord America, riciclando i proventi tramite società di comodo e banche con una debole supervisione.

Nel frattempo, Hamas ha cercato di sviluppare nuove relazioni con attori statali e non statali che sono disposti a fornire supporto finanziario al di fuori del tradizionale nesso Iran-Hamas. In particolare, sono emersi resoconti di Hamas che si è rivolta a Turchia e Qatar per assistenza finanziaria, sfruttando le relazioni politiche che questi paesi mantengono nella regione. Sia la Turchia che il Qatar hanno fornito aiuti umanitari a Gaza, ma l’intelligence suggerisce che parte di questi aiuti è stata reindirizzata per supportare le operazioni militari di Hamas.

7Gli Houthi si sono adattati in modo simile alle restrizioni imposte alle loro reti finanziarie, continuando a raccogliere fondi attraverso il loro controllo dei porti dello Yemen e impegnandosi in attività di contrabbando. Nonostante le sanzioni su figure chiave all’interno della leadership Houthi, il gruppo ha continuato a generare entrate dalla vendita di petrolio iraniano di contrabbando e dall’imposizione di tasse alle popolazioni locali. Il loro controllo di porti strategici come Hudaydah ha permesso loro di mantenere l’accesso a flussi di entrate critici, nonostante i migliori sforzi della comunità internazionale per isolarli finanziariamente.

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